上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募         说明书    (2025 年 5 月 20 日公告)    基金不竭东说念主：上银基金不竭有限公司    基金托管东说念主：恒丰银行股份有限公司                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                        环节指示   上银慧鼎利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2021 年 5 月 金合同于 2021 年 7 月 28 日矜重奏效。   基金不竭东说念主保证招募说明书的内容确切、准确、齐备。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价 值和收益作念出执行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监 会不合基金的投资价值及市集远景等作出执行性判断或者保证。   基金不竭东说念主依照恪尽责守、老实信用、严慎发愤的原则不竭和运用基金财 产，基金不竭东说念主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应崇拜阅读本招募说明书，全 面深刻本基金产物的风险收益特征，充分接头投资者自身的风险承受才气，并 对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作念出寥寂决策。基金 不竭东说念主提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市集风险、不竭风险、流动 性风险、信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金是债券型证券投 资基金，预期风险与预期收益高于货币市集基金，但低于混杂型基金和股票型 基金。基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基 金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。   本基金投资资产维持证券。投资资产维持证券可能面对信用风险、利率风 险、流动性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险，由此可能给基金净值 带来较大的负面影响。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金不竭东说念主履行相 应法式后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等关连章节。侧袋机制实施期间，基金不竭东说念主将对基金简称进行特别象征，并 不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读相干内容并关切本基 金启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应崇拜阅读本招募说明书， 全面深刻本基金的风险收益特征和产物本性，并充分接头自身的风险承受才气， 感性判断市集，严慎作念出投资决策。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金不竭东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金的过往功绩并不预示其将来推崇，基金不竭东说念主不竭的其他基金的功绩 也不组成对本基金功绩推崇的保证。   本招募说明书其他所载内容更新编制日为 2025 年 4 月 22 日，关连财务数 据和净值推崇截止日为 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。                                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                一、绪      言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作不竭办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督不竭办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息泄漏不竭办法》（以下简 称“《信息泄漏办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险不竭 章程》（以下简称“《流动性风险不竭章程》”）偏激他关连章程以及《上银 慧鼎利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   本招募说明书叙述了上银慧鼎利债券型证券投资基金的投资主见、策略、 风险、费率等与投资东说念主投资决策关连的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书。   本基金不竭东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者重 大遗漏，并对其确切性、准确性、齐备性承担法律劳动。   本基金是根据本招募说明书所载明贵寓央求召募的。本基金不竭东说念主莫得委 托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的 行径本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他关连章程享有权利、承担义务；基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利 和义务，应详备查阅《基金合同》。                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                      二、释      义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用更动和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用更动和补充 说明书》偏激更新 提要》偏激更新 公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有抑止力的决定、决议、文告 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议更动，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的更动 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督不竭办法》及颁布机关对其时常 作念出的更动                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息泄漏不竭办法》及颁布机关对其 时常作念出的更动 施的《公开召募证券投资基金运作不竭办法》及颁布机关对其时常作念出的更动 年 10 月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险不竭章程》及颁 布机关对其时常作念出的更动 员会 义务的法律主体，包括基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经关连政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、劳动法东说念主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资不竭办法》（包括其时常更动）及相干法律法例规 定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境 外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、转变、转托管及如期定额投资等业务 监会章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金不竭东说念主签订了基金销售               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 服务公约，办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和不竭、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐 和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东说念主名册和办理非来往过户等 有限公司或接受上银基金不竭有限公司寄予办理登记业务的机构 所不竭的基金份额余额偏激变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、转变、转托管及如期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金不竭东说念主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并得到中国证监会书面 阐明的日历 财产计帐已矣，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 长不得特出 3 个月 的通达日 是范例基金不竭东说念主所不竭的通达式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金 不竭东说念主和投资东说念主共同慑服            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 央求购买基金份额的行径 央求购买基金份额的行径 章程的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 告章程的条件，央求将其持有基金不竭东说念主不竭的、某一基金的基金份额转变为 基金不竭东说念主不竭的其他基金基金份额的行径 所持基金份额销售机构的操作 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 数加上基金转变中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转变中转 入央求份额总额后的余额）特出上一通达日基金总份额的 10% 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简陋 收申购款偏激他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息泄漏办法》章程的互联网网站（包括基金不竭东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子泄漏网站）等弁言              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 及基金份额持有东说念主服务的用度 基金份额分为不同的类别 资产净值入彀提销售服务费的基金份额 取申购用度的基金份额 法以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来往日以上的逆回 购与银行如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开采行股票、资产维持证券、因刊行东说念主债务失约无法进行 转让或来往的债券等 法律法例以及监管部门、自律公法的章程通过诊疗基金份额净值的方式，将基 金诊疗投资组合的市集冲击成老实拨给执行申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到 公说念对待 门账户进行处置计帐，目的在于有用崎岖并化解风险，确保投资者得到公说念对 待，属于流动性风险不竭器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 事件               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   三、基金不竭东说念主  （一）基金不竭东说念主概况  称号：上银基金不竭有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 楼  设立日历：2013 年 8 月 30 日  法定代表东说念主：武俊  组织现象：有限劳动公司  注册成本：3 亿元东说念主民币  议论东说念主：敖玲  议论电话：021-60232799  股权结构：上海银行股份有限公司持有 100%股权  （二）基金不竭东说念主主要东说念主员情况  武俊先生，董事长，上海财经大学司帐学博士研究生。历任上海银行总行 金融市集部副总司理、投资银行部副总司理、金融市集部副总司理兼同行部总 司理、金融市集部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸考研辞别行党委委员、 金融市集部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸考研辞别行党委委员、副行长， 金融市集部副总司理（垄断劳动）兼同行部总司理、金融市集部副总司理、金 融市集部总司理兼资产不竭部总司理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市 场部总司理，上银基金不竭有限公司董事长。  孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新技能产 业园区支行职工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银 行天津分行资金财务部总司理、总行规划财务部不竭司帐部高等司理、总行计 划财务部见习总司理助理等职务。现任上海银行总行规划财务部副总司理，上 银基金不竭有限公司董事。  尉迟平女士，董事兼总司理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股 份有限公司总行金融市集部债券来往部高等司理助理、高等副司理、高等司理， 金融市集部外汇与贵金属部高等司理，金融市集部见习总司理助理等职务；上               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 银基金不竭有限公司总司理助理、副总司理等职务。现任上银基金不竭有限公 司董事兼总司理。   徐丽女士，寥寂董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司 主任科员，中国经济开采相信投资公司总司理助理，中国民族证券有限劳动公 司副总裁，中国水务集团有限公司副总司理，珠海元泰投资基金不竭公司总经 理，中国华融资产不竭股份有限公司外部监事等职务。现任上银基金不竭有限 公司寥寂董事。   蒋晓云女士，寥寂董事，好意思国中康涅狄格州立大学商学院工商不竭硕士。 历任铁说念部北京通讯讯号工场助理工程师、北京市筹划机技能研究所工程师， 国度经济体制更动委员会外事司副处级调研员，国度外汇不竭局储备不竭司副 处级调研员，中国投资有限劳动公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管 理有限公司寥寂董事。   李德峰先生，寥寂董事，中央财经大学金融学专科博士研究生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院老师、异邦语学院副书 记兼副院长、金融学院副文告，中国证券业协会讲义编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副造就、研究生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租出有限劳动 公司寥寂董事，张家口农村交易银行股份有限公司寥寂董事，上银基金不竭有 限公司寥寂董事。   胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基 金专户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金不竭有限公司职 工监事、固收研究总监，上银瑞金成本不竭有限公司监事。   尉迟平女士，总司理。（简历请参见上述董事会成员先容）   王玲女士，督察长，中国东说念主民大学司帐学博士研究生。曾耐久任职于深圳 证券来往所和北京市星石投资不竭有限公司。现任上银基金不竭有限公司督察 长兼总法律参谋人。   陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试不竭部副总司理、 测试三部副总司理等职务，工银瑞信基金不竭有限公司信息科技部总监。   王稼秋先生，副总司理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有 限公司总行金融市集部、金融同行部任职。现任上银基金不竭有限公司副总经 理兼上银瑞金成本不竭有限公司董事长。   廖隽女士，副总司理兼市集营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银 行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支 行等任职。   （1）现任基金司理   马小东先生，硕士研究生。历任上海博说念投资不竭有限公司、博说念基金管 理有限公司分析师；申万菱信基金不竭有限公司研究员；上银基金不竭有限公 司高等研究员、基金司理助理。现任上银可转债精选债券型证券投资基金基金 司理、上银慧鼎利债券型证券投资基金基金司理、上银聚恒益一年如期通达债 券型发起式证券投资基金基金司理、上银聚嘉益一年如期通达债券型发起式证 券投资基金基金司理、上银慧祥利债券型证券投资基金基金司理。   葛沁沁女士，硕士研究生，曾于光大证券任职，从事固定收益投资研究相 关劳动。现任上银聚远盈 42 个月如期通达债券型证券投资基金基金司理、上银 聚远鑫 87 个月如期通达债券型证券投资基金基金司理、上银慧兴盈债券型证券 投资基金基金司理、上银慧永利中短期债券型证券投资基金基金司理、上银慧 祥利债券型证券投资基金基金司理、上银聚恒益一年如期通达债券型发起式证 券投资基金基金司理、上银聚嘉益一年如期通达债券型发起式证券投资基金基 金司理、上银慧鼎利债券型证券投资基金基金司理、上银聚泽益债券型证券投 资基金基金司理。   （2）历任基金司理   楼昕宇先生，不竭时刻为 2021 年 07 月 28 日至 2023 年 12 月 01 日。   尉迟平女士（投资决策委员会主席、总司理）；   卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金司理）；            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   翟云飞先生（量化投资部总监、基金司理）；   吴伟先生（资产配置部副总监、基金司理）；   蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金司理）；   许佳先生（固收投资总监、基金司理）；   赵治烨先生（投资副总监、基金司理）；   楼昕宇先生（基金司理）。   （三）基金不竭东说念主职责 配收益； 其他法律行径；   （四）基金不竭东说念主的承诺 监会的关连章程，建立健全里面阁下轨制，采纳有用方法，留神违犯现行有用 的关连法律法例、基金合同和中国证监会关连章程的行径发生。 下列行径：   （1）将其固有财产或者其他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （2）不公说念地对待不竭的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东说念主从事相干的来往行为；   （7）疏忽劳动，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会辞让的其他行径。 家关连法律、法例及行业范例，老实信用、发愤尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违法筹谋；   （2）违犯基金合同或托管公约；   （3）专诚毁伤基金份额持有东说念主或其它基金相干机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）拒却、过问、心事或严重影响中国证监会照章监管；   （6）疏忽劳动、耗费权柄，不按照章程履行职责；   （7）违犯现行有用的法律法例、基金合同和中国证监会的关连章程，涌现 在职职期间瞻念察的关连证券、基金的交易精巧、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相干的来往 行为；   （8）违犯证券来往现象业务公法，利用对敲、倒仓等妙技主管市集价钱， 淆乱市集递次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息泄漏和告白中专诚含有伪善、误导、诓骗要素；   （11）以不刚直妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （13）其他法律、行政法例和中国证监会辞让的行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 采纳有用方法，保证基金财产无谓于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、主管证券来往价钱偏激他不刚直的证券来往行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程辞让的其他行为。   （五）基金司理承诺 持有东说念主谋取最大利益； 取欠妥利益； 露在职职期间瞻念察的关连证券、基金的交易精巧、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资规划等信息；   （六）基金不竭东说念主的里面阁下轨制   （1）健全性原则：里面阁下包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东说念主员，并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个法式。   （2）有用性原则：通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控法式，维 护内控轨制的有用践诺。   （3）寥寂性原则：公司各机构、部门和岗亭职责保持相对寥寂，公司基金 资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）彼此制约原则：公司里面部门和岗亭的成立权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的筹谋不竭方法裁汰运作成本，提高 经济效益，以合理的阁下成本达到最好的里面阁下效率。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   里面阁下的基本要素包括阁下环境、风险评估、阁下行为、信息调换（报 告轨制）、里面监控、监督和里面监察。   （1）阁下环境   阁下环境组成公司里面阁下的基础，阁下环境包括筹谋理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德教悔等内容。   公司不竭层贯彻内控优先和风险不竭理念，培养全体职工的风险留神顽强， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章制 度，使风险顽强链接到公司各个部门、各个岗亭和各个法式。公司全体职工必 须克尽厥职发愤尽责，严格慑服国度法例和公司各项规章轨制。   公司完善法东说念主治理结构，充分阐明寥寂董事和监事职能，严禁不刚直关联 来往、利益运输和里面东说念主阁下时势的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、彼此制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作彼此寥寂。公司建立决策科学、运营范例、不竭高效的运行机制，包 括民主、透明的决策法式和不竭议事公法，高效、严谨的业务践诺系统，以及 健全、有用的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身筹谋特色设立限定递进、权责长入、 严实有用的三说念监控防地，即：以岗亭主见劳动制为基础的第一说念监控防地； 相干部门、相干岗亭之间彼此监督制衡的第二说念监控防地；以督察长和监察稽 核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三说念监控防 线。   公司建立有用的东说念主力资源不竭轨制，健全激发抑止机制，确保公司东说念主员具 备与岗亭要求相适合的职业操守和专科胜任才气。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估 和分析，实时留神和化解风险。   各部门根据公司风险评估法式制定、修改本部门内控轨制，提交监察稽核 部，监察稽核部对各部门提交的里面阁下轨制进行复核，提交总司理办公会审 议通过后发布实施。风险不竭委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 基本不竭轨制以及提议改进决议，报公司董事会。   （3）阁下行为   ①授权阁下。授权阁下链接于公司筹谋行为的长期，授权阁下的主要内容 包括：推进、董事会、监事和不竭层应当充分了解和履行各自的权柄，建立健 全公司授权法式和法式，确保授权轨制的贯彻践诺；公司各业务部门、分支机 构和公司职工应当在章程授权范围内愚弄相应的职责；公司要紧业务的授权应 当采纳书面现象，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已获 授权的部门和东说念主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修 改或取消授权。   ② 资产分离阁下。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产 和其他寄予资产要实行寥寂运作，分别核算。   ③业务崎岖阁下。基金资产的运作不竭与公司自有资金，与特定客户寄予 资产实行寥寂崎岖运作，在东说念主员配置、岗亭职责偏激里面不竭轨制、业务公法 与过程、关连银行入款账号、证券账号平分开成立，并分开核算。   ④ 岗亭崎岖轨制。公司推广里面劳动的主见不竭和范例的岗亭劳动制，各 岗亭东说念主员各司其职、严格慑服操作法式和劳动法式，限制越权、穿插、代理等 行径，以便于各部门明确单干、各岗亭彼此监督；包括货币、有价证券的守护 与账务相分离，环节空缺凭证的守护与使用相分离，投资决策与具体来往操作 相分离，前台来往与后台结算相分离，损失的阐明与核销相分离，风险评定东说念主 员与业务办理岗亭相分离，基金司理与办理特定客户资产不竭业务的投资司理 岗亭相分离等。   ⑤ 物理崎岖轨制。对于不同劳动区画分不同的守密级别，基金投资、来往、 研究、公司自有资金不竭等相干部门，在空间上和轨制上适当崎岖。强调来往 部门和财务部门的一级守密性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设 施；对因业务需要瞻念察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准法式、守密守则和监 督处罚方法。   ⑥ 危急处理机制。公司制订切实有用的报复情况处理轨制，建立危急处理 机制和法式，主要包括：报复情况处理轨制、磨折收复规划、贵寓备份和系统 备份方法。磨折收复规划需要跟着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （4）信息调换   为崇拜信息调换渠说念的畅达，建立明晰的申报系统，公司制定不竭和业务 申报轨制，包括如期申报轨制和临时申报轨制。如期申报按照逐日、每周、每 月、每季度等不同的时刻、频次进行申报。临时申报是指一朝出现申报事由后 的实时申报。此外，公司制定针对违法及犯警行径的举报机制。职工发现违法 或犯警行径出当前可视情况越级申报。   （5）里面监控   公司建立有用的里面监控轨制，成立督察长和监察稽核部，对公司里面控 制轨制的践诺情况进行持续的监督，保证里面阁下轨制落实。   公司如期评价里面阁下的有用性，根据市集环境和新的法律法例等情况， 应时改进。   （6）监督和里面监察   公司严格贯彻基金不竭相干的法律法例，严格照章筹谋。督察长和监察稽 核部负责确保公司运作和各项业务妥贴法律法例的要求。   各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行 正当、合规审核。   督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法例、公司规章轨制、基金合 同的践诺情况，谛视于因违犯法律法例等而产生的风险。   监察稽核部负责追踪法律法例的变化和更新，对业务部门的运作提供监察 法式和政策等方面的揣测及指引，提供监察方面的培训。   （1）本公司确知建立、实施和维持里面阁下轨制是本公司董事会及不竭层 的劳动。   （2）上述对于里面阁下的泄漏确切、准确。   （3）本公司承诺将根据市集环境变化及公司的发展络续完善里面阁下轨制。                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                    四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称号：恒丰银行股份有限公司   住所：济南市历下区泺源大街 8 号   法定代表东说念主：辛树东说念主   成立时刻：1987 年 11 月 23 日   基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕204 号   组织现象：股份有限公司   注册成本：1112.09629836 亿元东说念主民币   存续期间：持续筹谋   筹谋范围：接管东说念主民币入款：披发短期、中期和耐久贷款；办理结算；办 理单据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府 债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供守护箱服务； 外汇入款：外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇 单据的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票 之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买 卖；代客外汇买卖；资信探听、揣测、见证业务。（有用期限以许可证为准）。 （照章须经批准的现象，经相干部门批准后方可开展筹谋行为）。   恒丰银行是 12 家寰宇性股份制交易银行之一，前身为 1987 年景立的烟台 住房储蓄银行。2003 年，经中国东说念主民银行批准改制为恒丰银行。2017 年底启动 市集化更动，2019 年底剥离不良资产、引进计谋投资，完成了国务院批复的 “剥离不良、引进战投、举座上市”三步走更动重组决议中的前两步，成为在 市集化法治化框架内协力化解寰宇性银行机构金融风险的胜利案例。   面前，恒丰银行注册成本 1112 亿元，位居寰宇银行业第五位。股权结构中 国有股权占比约为 89.70%、外资股权占比为 3%、民营股权占比约为 7.30%，形 成了以国有推进为主导，放心多元明晰的股权结构。其中，山东省金融资产管 理股份有限公司、中央汇金投资有限劳动公司、新加坡大华银行有限公司为前              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 三大推进。   结果 2024 年末，全行总资产 15353.33 亿元，各项业务发展势头邃密，经 营效益稳步进步。在寰宇设有 330 余家分支机构，主要散布在北上广深、长三 角及沿长江、黄河经济带、环渤海经济带等经济发达地区，其中一级分行及总 行直属分行 20 家。在上海设有资金运营中心、私东说念主银行部专营机构，在青岛设 有全资子公司——恒丰原意有限劳动公司。   在英国《银人人》杂志发布的“2024 年全球银行 1000 强”榜单中，按一 级成本排行，恒丰银行位居 121 位；先后获评“数字化转型翻新企业”“中小 银行数智化翻新前锋”“银行业数字化转型优秀案例”“山东社会劳动企业” 等荣誉称号。   恒丰银行长期坚持以习近平新时间中国特色社会主义想想为率领，与进取 者同行、为奋斗者奋斗，死力打造“举座上市银行、极品特色银行、稳健发展 银行、数字化敏捷银行”，为金融强国成立和经济社会高质料发展孝顺力量。   恒丰银行股份有限公司总行设资金运营中心资产托管部，部门现存职工 28 东说念主，100%职工领有大学本科以上学历，高管东说念主员均领有研究生以上学历。职工 的学历档次较高，专科散布合理，职业技能优良，职业说念德教懊悔硬，是一支 老实发愤、积极跳跃、开拓翻新、激动进取的资产托管从业东说念主员队伍。 中国银行业监督不竭委员会联合批准，得到证券投资基金托管经验。恒丰银行 接力于于打造“恒心恒业，术智同享，不负所托”资产托管业务“恒享托”品牌， 强化受托劳动，鸠合技能和东说念主才上风，安全守护受托资产。恒丰银行配备了高 效的资金计帐网罗、先进的托管业务空洞处理系统、完善的内控风险阁下轨制 以及专科的托管运作团队，为客户提供全地点的空洞托管服务。面前已开展证 券投资基金托管、银行原意托管、基金公司专户产物托管、基金子公司专户/专 项产物托管、证券公司定向/聚联合产不竭规划托管、相信规划托管、私募基金 托管等多项业务。   （二）基金托管东说念主的里面阁下轨制              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   保证业务运作严格慑服国度关连托管业务的法律法例和行业监管章程，守 法筹谋、范例运作、严格监察，保证托管财产的安全齐备，保护基金份额持有 东说念主的正当权益，确保资产托管业务安全、有用、稳健运行。   资产托管部内设负责风险不竭的业务室，该业务室看成里面阁下的监督、 评价部门，组织督促各相干业务室建立健全内控机制，并对各项业务偏激操作 提议里面阁下建议。该业务室配备专职内控稽核东说念主员，依照关连法律、法例和 规章轨制，对里面阁下寥寂愚弄稽核监察权柄。   （1）全面性原则。里面阁下应当渗入到资产托管业务的决策、践诺、监督 的全过程和各个操作法式，覆盖所有业务室、岗亭、东说念主员，任何决策或操作应 当有案可查。   （2）环节性原则。资产托管业务的里面阁下轨制应当在全面阁下的基础上， 关切资产托管业务运作的环节业务事项和高风险范畴。   （3）制衡性原则。里面业务室和岗亭的成立应权责分明、相对寥寂、彼此 制衡，通过切实可行的方法来放置里面阁下的盲点。负责风险不竭的业务室作 为里面阁下的监督和评价部门，寥寂于里面阁下的成立和践诺部门；负责里面 阁下监督与评价的内控稽核岗的劳动具有寥寂性，不得兼任其他岗亭的劳动。   （4）适合性原则。里面阁下体系应同资产托管业务限度、业务范围、竞争 景况和风险水平及业务其他环境相适合，里面阁下轨制的制订应当具有前瞻性， 并应当根据国度政策、法律法例及筹谋不竭的需要，应时进行相应修改和完善； 里面阁下应当具有高度的泰斗性，任何东说念主不得领有超出里面阁下抑止的权力， 里面阁下存在的问题应当得到实时反馈和纠正。   （5）审慎性原则。里面风险不竭必须以留神风险、审慎筹谋、保证托管资 产的安全与齐备。   （6）成本效益原则。里面阁下应当衡量实施成本与预期效益，以合理的成 本达成既定的内控主见。           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）建立健全规章轨制：将风险留神和阁下理念融入岗亭职责、劳动过程、 轨制成立中，建立了明确的岗亭职责、科学的业务过程、详备的操作手册、严 格的东说念主员行径范例等一系列规章轨制；根据法律法例要务达成托管业务崎岖， 确保资产寥寂、环境寥寂、东说念主员寥寂、业务轨制和不竭寥寂、网罗寥寂。   （2）建立健全组织不竭结构：不同行务室、岗亭之间彼此寥寂、彼此制衡； 明确岗亭职责，落实岗亭劳动制；加强职工不竭，如期进行业务与职业说念德培 训，进步职工业务教悔，使职工设立风险留神与阁下理念。   （3）风险识别与评估：负责风险不竭的业务室率领各业务室进行风险识别、 评估，制定并实施风险阁下方法，排查风险隐患；配备专职内控稽核东说念主员，依 照关连法律、法例和规章轨制，对里面阁下寥寂愚弄稽核监察权柄。   （4）数据安全阁下：业务操作区域相对寥寂、数据和传真加密、数据传输 线路备份、监控成立的运用和保障等方法保障数据安全。   （5）济急准备：如期组织各业务室、东说念主员进行济急演练，进步济急事件的 处置水平，使托管业务的发展妥贴业务连气儿性要求。   （三）基金托管东说念主对基金不竭东说念主进行监督的方法和法式   基金托管东说念主负有对基金不竭东说念主的投资运作愚弄监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同偏激他关连章程，托管东说念主对基金的投资对象和 范围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基 金资产估值和基金净值的筹划、收益分拨、申购赎回以偏激他关连基金投资和 运作的事项，对基金不竭东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金不竭东说念主有违犯《基金法》、《运作办法》、基金合同 和关连法律法例章程的行径，应实时以书面现象文告基金不竭东说念主限期纠正，基 金不竭东说念主收到文告后应实时查对并回复基金托管东说念主。在限期内，基金托管东说念主有 权随时对文告县项进行复查，督促基金不竭东说念主改正。基金不竭东说念主对基金托管东说念主 文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。 如基金 托管东说念主发现基金不竭东说念主有要紧违法行径，应实时向中国证监会申报。                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   五、相干服务机构 （一）基金份额发售机构 称号：上银基金不竭有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 议论东说念主：敖玲 网址：www.boscam.com.cn 本基金 A 类基金份额除直销机构外的其他销售机构： （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东说念主：张金良 客服电话：95580/40088-95580 网址：www.psbc.com （2）中信银行股份有限公司“中信同行+”平台 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号中信大厦 法定代表东说念主：方合英 客服电话：95558 网址：ib.citicbank.com （3）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：戴彦 客服电话：95357                    上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     网址：www.xzsec.com     （4）国金证券股份有限公司     注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号     办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国际大厦     法定代表东说念主：冉云     客服电话：95310     网址：www.gjzq.com.cn     （5）华宝证券股份有限公司     注册地址：中国（上海）开脱贸易考研区浦电路 370 号 2、3、4 层     办公地址：中国（上海）开脱贸易考研区浦电路 370 号 2、3、4 层     法定代表东说念主：刘加海     客服电话：400-820-9898     网址：www.cnhbstock.com     （6）南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：中国江苏省南京市江东中路 389 号     法定代表东说念主：李剑锋     客服电话：95386     网址：www.njzq.com.cn     （7）中国中金钞票证券有限公司     注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608     办公地址：广东省深圳市南山区后海中心区登良路与海德三说念交织处西南 角中国华润大厦 46 楼     法定代表东说念主：高涛     客服电话：95532/400-600-8008     网址：www.ciccwm.com     （8）华泰证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 228 号                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    办公地址：中国江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场    法定代表东说念主：张伟    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （9）鼎信汇金（北京）投资不竭有限公司    注册地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    办公地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    法定代表东说念主：王人凌峰    客服电话：400-158-5050    网址：www.tl50.com    （10）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东说念主：盛超    客服电话：95055    网址：www.duxiaoman.com    （11）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东说念主：王建华    客服电话：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    （12）海银基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易考研区银城中路 8 号 401 室    办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号海银金融中心 4 楼    法定代表东说念主：孙亚超    客服电话：400-808-1016    网址：www.fundhaiyin.com                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （13）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场商务楼 12 楼 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （14）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层 法定代表东说念主：王伟刚 客服电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com （15）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东说念主：王翔 客服电话：400-820-5369/021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （16）嘉实钞票不竭有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东说念主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （17）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市经济技能开采区科创十一街京东总部 2 号楼 法定代表东说念主：邹保威 客服电话：95118                  上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   网址：http://kenterui.jd.com   （18）上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层   法定代表东说念主：尹彬彬   客服电话：400-118-1188   网址：www.66liantai.com   （19）上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)开脱贸易考研区源深路 1088 号 7 层(执行楼层 6 层)   办公地址：中国(上海)开脱贸易考研区源深路 1088 号 7 层   法定代表东说念主：陈祎彬   客服电话：400-821-9031   网址：www.lufunds.com   （20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   法定代表东说念主：王珺   客服电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （21）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（鸠合登记地）   办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心   法定代表东说念主：吴卫国   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （22）上海攀赢基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)开脱贸易考研区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层, 执行楼层 6 层)03 室   办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    法定代表东说念主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    （23）吉祥银行股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号    办公地址：中国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号    法定代表东说念主：谢永林    客服电话：95511-3-8    网址：https://bank.pingan.com/    （24）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易考研区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 楼    法定代表东说念主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    （25）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁正途 1-5 号    办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁正途 1-5 号    法定代表东说念主：钱燕飞    客服电话：95177    网址：www.snjijin.com    （26）泰信钞票基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表东说念主：彭浩    客服电话：400-004-8821    网址：www.taixincf.com    （27）上海天天基金销售有限公司                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：其实 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （28）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室 法定代表东说念主：吴强 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （29）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易考研区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表东说念主：简梦雯 客服电话：021-50712782 网址：www.520fund.com.cn （30）玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2 法定代表东说念主：马永谙 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.com/ （31）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 法定代表东说念主：李楠 客服电话：400-159-9288 网址：https://danjuanapp.com/                    上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     （32）奕丰基金销售有限公司     注册地址：深圳市前海深港融合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)     办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室     法定代表东说念主：TEO WEE HOWE     客服电话：400-684-0500     网址：www.ifastps.com.cn     （33）珠海盈米基金销售有限公司     注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 楼、8 楼     法定代表东说念主：肖雯     客服电话：020-89629066     网址：www.yingmi.cn     （34）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区滨江正途 1111 弄 1 号中企国际金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东说念主：张跃伟     客服电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com     （35）上海中正达广基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室     办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室     法定代表东说念主：黄欣     客服电话：400-6767-523     网址：www.zhongzhengfund.com     （36）腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市前海深港融合区南山街说念听海正途 5212 号腾讯数码大厦                    上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    办公地址：深圳市前海深港融合区南山街说念听海正途 5212 号腾讯数码大厦    法定代表东说念主：谭广锋    客服电话：4000-890-555    网址：www.txfund.com    （37）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F    法定代表东说念主：汤蕾    客服电话：400-6099-200    网址：https://www.puzefund.com    （38）华源证券股份有限公司    注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号    办公地址：上海市浦东新区富城路 99 号震旦国际大楼 24 楼    法定代表东说念主：邓晖    客服电话：953050971-6105305    网址：http://www.jzsec.com    （39）上海中欧钞票基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)开脱贸易考研区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区公说念路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法定代表东说念主：许欣    客服电话：400-100-2666    网址：www.zocaifu.com    （40）宁波银行股份有限公司同行易管家平台    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东说念主：陆华裕    客服电话：95574    网址：https://interbank.nbcb.com.cn/                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （41）江苏银行股份有限公司 注册地址：南京市中华路 26 号 办公地址：南京市中华路 26 号 法定代表东说念主：葛仁余 客服电话：95319 网址：www.jsbchina.cn （42）上海国信嘉利基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室 办公地址：上海市浦东新区居里路 99 号 法定代表东说念主：付钢 客服电话：021-68809999 网址：www.gxjlcn.com （43）中原银行股份有限公司“中原 e 家”平台 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东说念主：李民吉 客服电话：95577 网址：https://entcustibp.hxb.com.cn/ （44）杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号 办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号 法定代表东说念主：宋剑斌 客服电话：95398/400-8888-508 网址：http://www.hzbank.com.cn （45）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A 办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼 3 层 309 法定代表东说念主：梁蓉 客服电话：010-66154828                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 网址：https://www.5irich.com 本基金 C 类基金份额除直销机构外的其他销售机构： （1）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东说念主：张金良 客服电话：95580/40088-95580 网址：www.psbc.com （2）中信银行股份有限公司“中信同行+”平台 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号中信大厦 法定代表东说念主：方合英 客服电话：95558 网址：ib.citicbank.com （3）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：戴彦 客服电话：95357 网址：www.xzsec.com （4）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国际大厦 法定代表东说念主：冉云 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （5）华宝证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易考研区浦电路 370 号 2、3、4 层 办公地址：中国（上海）开脱贸易考研区浦电路 370 号 2、3、4 层                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    法定代表东说念主：刘加海    客服电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （6）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：中国江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场    法定代表东说念主：张伟    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （7）鼎信汇金（北京）投资不竭有限公司    注册地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    办公地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    法定代表东说念主：王人凌峰    客服电话：400-158-5050    网址：www.tl50.com    （8）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东说念主：盛超    客服电话：95055    网址：www.duxiaoman.com    （9）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东说念主：王建华    客服电话：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    （10）上海好买基金销售有限公司                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场商务楼 12 楼 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （11）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层 法定代表东说念主：王伟刚 客服电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com （12）嘉实钞票不竭有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东说念主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （13）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市经济技能开采区科创十一街京东总部 2 号楼 法定代表东说念主：邹保威 客服电话：95118 网址：http://kenterui.jd.com （14）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层 法定代表东说念主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    （15）上海陆金所基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)开脱贸易考研区源深路 1088 号 7 层(执行楼层 6 层)    办公地址：中国(上海)开脱贸易考研区源深路 1088 号 7 层    法定代表东说念主：陈祎彬    客服电话：400-821-9031    网址：www.lufunds.com    （16）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    法定代表东说念主：王珺    客服电话：95188-8    网址：www.fund123.cn    （17）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（鸠合登记地）    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心    法定代表东说念主：吴卫国    客服电话：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    （18）上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)开脱贸易考研区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层, 执行楼层 6 层)03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼    法定代表东说念主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    （19）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易考研区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 楼                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 法定代表东说念主：李兴春 客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （20）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 法定代表东说念主：钱燕飞 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （21）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 网址：www.taixincf.com （22）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：其实 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （23）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室 法定代表东说念主：吴强 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （24）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易考研区浦明路 1500 号 8 层 M 座                   上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼   法定代表东说念主：简梦雯   客服电话：021-50712782   网址：www.520fund.com.cn   （25）玄元保障代理有限公司   注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2   办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2   法定代表东说念主：马永谙   客服电话：400-080-8208   网址：https://www.licaimofang.com/   （26）北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   法定代表东说念主：李楠   客服电话：400-159-9288   网址：https://danjuanapp.com/   （27）奕丰基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港融合区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)   办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室   法定代表东说念主：TEO WEE HOWE   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （28）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室   办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 楼、8 楼   法定代表东说念主：肖雯   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn                    上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     （29）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区滨江正途 1111 弄 1 号中企国际金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东说念主：张跃伟     客服电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com     （30）上海中正达广基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室     办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室     法定代表东说念主：黄欣     客服电话：400-6767-523     网址：www.zhongzhengfund.com     （31）腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市前海深港融合区南山街说念听海正途 5212 号腾讯数码大厦     办公地址：深圳市前海深港融合区南山街说念听海正途 5212 号腾讯数码大厦     法定代表东说念主：谭广锋     客服电话：4000-890-555     网址：www.txfund.com     （32）宜信普泽（北京）基金销售有限公司     注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C     办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F     法定代表东说念主：汤蕾     客服电话：400-6099-200     网址：https://www.puzefund.com     （33）上海中欧钞票基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)开脱贸易考研区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 办公地址：上海市虹口区公说念路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层 法定代表东说念主：许欣 客服电话：400-100-2666 网址：www.zocaifu.com （34）宁波银行股份有限公司同行易管家平台 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 客服电话：95574 网址：https://interbank.nbcb.com.cn/ （35）上海国信嘉利基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室 办公地址：上海市浦东新区居里路 99 号 法定代表东说念主：付钢 客服电话：021-68809999 网址：www.gxjlcn.com （36）杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号 办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号 法定代表东说念主：宋剑斌 客服电话：95398/400-8888-508 网址：http://www.hzbank.com.cn （37）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A 办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼 3 层 309 法定代表东说念主：梁蓉 客服电话：010-66154828 网址：https://www.5irich.com 基金不竭东说念主不错根据相干法律法例要求，采用其他妥贴要求的机构代理销                  上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 售本基金，并在基金不竭东说念主网站列示。   （二）登记机构   称号：上银基金不竭有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   电话：（021）60232799   传真：（021）60232779   客服电话：（021）60231999   议论东说念主：刘漠   网址：www.boscam.com.cn   （三）讼师事务所和承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   议论东说念主：丁媛   承办讼师：早晨、丁媛   （四）司帐师事务所和承办注册司帐师   称号：毕马威华振司帐师事务所（特别普通合伙）   住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼   办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼   践诺事务合伙东说念主：邹俊   电话：（010）85085000   议论东说念主：朱伊俐   承办注册司帐师：虞京京、朱伊俐                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                    六、基金的召募    本基金由基金不竭东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同偏激他关连章程，并经中国证监会证监许可〔2021〕1909 号文注册召募。 召募期为 2021 年 6 月 21 日至 2021 年 7 月 27 日。    经普华永说念中天司帐师事务所（特别普通合伙）验资，召募的净认购金额 为 200,085,464.60 元东说念主民币。召募有用认购总户数为 221 户，按照每份基金 份额 1.00 元筹划，设立期间召募的有用总份额为 200,085,464.60 份基金份 额。利息结转的基金份额为 20.79 份基金份额。两项测度共 200,085,485.39 份基金份额，已全部计入投资东说念主基金账户，归投资东说念主所有。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                七、基金合同的奏效   （一）基金合同的奏效   本基金基金合同已于 2021 年 7 月 28 日矜重奏效。   （二）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限度   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个劳动日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金不竭东说念主应当在如期申报中予 以泄漏；连气儿 60 个劳动日出现前述情形的，基金不竭东说念主应当在 10 个劳动日内 向中国证监会申报并提议搞定决议，如持续运作、转变运作方式、与其他基金 合并或者绝交基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回现象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不竭 东说念主在招募说明书“五、相干服务机构”或其网站列明。基金不竭东说念主可根据情况 变更或增减销售机构，并在基金不竭东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构 办理基金销售业务的营业现象或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申 购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时刻   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交 易所、深圳证券来往所的普通来往日的来往时刻及基金不竭东说念主、基金托管东说念主协 商阐明的办理申购、赎回的其他时刻，但基金不竭东说念主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券来往市集、证券来往所来往时刻变更、 新的业务发展或其他特别情况，基金不竭东说念主将视情况对前述通达日及通达时刻 进行相应的诊疗，但应在实施日前依照《信息泄漏办法》的关连章程进行公告。   基金不竭东说念主自基金合同奏效之日起不特出 3 个月运行办理申购，具体业务 办理时刻在申购运行公告中章程。   基金不竭东说念主自基金合同奏效之日起不特出 3 个月运行办理赎回，具体业务 办理时刻在赎回运行公告中章程。   在确定申购运行与赎回运行时刻后，基金不竭东说念主应在申购、赎回通达日前 依照《信息泄漏办法》的关连章程进行公告。   基金不竭东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者转变。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或转 换央求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类 基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 份额净值为基准进行筹划； 限定赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待； 处理公法等在慑服基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体 章程为准。   基金不竭东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金不竭 东说念主必须在新公法运行实施前依照《信息泄漏办法》的关连章程进行公告。   （四）申购与赎回的法式   投资东说念主必须根据销售机构章程的法式，在通达日的具体业务办理时刻内提 出申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主全额托付申购款 项，申购成立；登记机构阐明基金份额时，申购奏效。若资金在章程时刻内未 全额到账则申购不成立，申购不成立或无效，款项将退回投资者账户。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活 效。投资东说念主 T 日赎回央求奏效后，基金不竭东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇来往所或来往市集数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障或其它非基金不竭东说念主及基金托管东说念主所能阁下的因素影响业务处理过程， 则赎回款顺延至下一个劳动日划往基金份额持有东说念主银行账户。在发生多数赎回 或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同关连条目处理。   基金不竭东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时 间进行诊疗，基金不竭东说念主必须在诊疗实施前依照《信息泄漏办法》的关连章程             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 在章程弁言上公告。   基金不竭东说念主应以来往时刻收尾前受理有用申购和赎回央求确今日看成申购 或赎回央求日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来往 的有用性进行阐明。T 日提交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询央求的阐明情况。若申 购不胜利或无效，则申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜利，而仅代表 销售机构如实接收到央求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对 于央求的阐明情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义 务，以致其相干权益受损的，基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担 由此形成的损失或不利后果。   本基金可在法律法例允许的范围内，对登记的办理时刻、方式等公法进行 诊疗。基金不竭东说念主应在新公法运行实施前按照《信息泄漏办法》的关连章程在 章程弁言公告。   （五）申购和赎回的数目限制   投资者通过销售机构初度申购单笔最低名额为东说念主民币 1 元。投资者通过销 售机构追加申购单笔最低名额为东说念主民币 1 元。   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。   法律法例、中国证监会另有章程的除外。   基金份额持有东说念主在销售机构赎回时，基金份额持有东说念主可将其全部或部分基 金份额赎回，投资者每次赎回份额央求不得低于 1 份。   投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 1 份，基金份额持有东说念主赎回 时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不及上述余额的，余额部分基金份 额在赎回时需同期全部赎回。                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的最高名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息泄漏办法》的关连章程进 行公告。 份额的数目限制。基金不竭东说念主必须在诊疗实施前依照《信息泄漏办法》的关连 章程在章程弁言上公告。 基金不竭东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金当日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权 益。基金不竭东说念主基于投资运作与风险阁下的需要，可采纳上述方法对基金限度 给以阁下。具体请参见相干公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度偏激用途 类基金份额净值和种种基金份额累计净值。本基金种种基金份额净值的筹划， 均保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在今日收市后筹划，并在 T+1 日内公 告。遇特别情况，经履行适当法式，不错适当蔓延筹划或公告。在运行办理基 金份额申购或者赎回后，基金不竭东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通过规 定网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏通达日基金份额净值和基金份额 累计净值。   投资东说念主相通申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。本基金 A 类 基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，用 于基金的市集推广、销售、登记等各项用度；C 类基金份额不收取申购用度。 本基金 A 类基金份额领受前端收费模式收取基金申购用度，具体费率如下表：   单笔申购金额（M，含申购费）                 A 类基金份额前端申购费率            M＜100 万                       0.80%                  上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)            M≥500 万                     每笔 1,000 元   注：M 为投资金额   （1）申购 A 类基金份额的筹划：   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，本基金 A 类基金份额的申购 份额筹划公式为：   申购用度适用比例费率时，申购份额的筹划方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的筹划方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为   净申购金额=50,000/(1+0.8%)=49,603.17 元   申购用度=50,000－49,603.17=396.83 元   申购可得到的申购份额为 49,603.17/1.0520=47,151.30 份；   即：投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.8%， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则其申购可得到 47,151.30 份 A 类基金份额。   （2）申购 C 类基金份额的筹划   本基金 C 类基金份额的申购份额的筹划公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50,000.00/1.0520=47,528.52 份   即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金 份额净值为 1.0520 元，可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。                        上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    本基金领受“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基 准进行筹划，筹划公式：    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回 基金份额时收取。赎回费总额扣除用于支付注册登记费和必要的手续费后余额 计入基金财产。本基金收取的赎回费，将全额计入基金财产。    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的具体赎回费率如下表：          持有期限（N）                             赎回费率                N＜7 日                          1.50%                N≥7 日                       不收取赎回费    例：某投资者在申购后又赎回 10 万份 A 类基金份额，份额持有期限 6 天， 对应赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0131 元，则其可 得到的赎回金额为：    赎回总金额=100,000×1.0131＝101,310.00 元    赎回用度=101,310×1.50%=1,519.65 元    净赎回金额=101,310-1,519.65=99,790.35 元    即：投资者在申购后又赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，份额持有期限 6 天，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0131 元，则其可得到的净赎回金额为    例：某投资者在申购后又赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期限 6 天， 对应赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0131 元，则其可 得到的赎回金额为：    赎回总金额=100,000×1.0131＝101,310.00 元    赎回用度=101,310×1.50%=1,519.65 元    净赎回金额=101,310-1,519.65=99,790.35 元                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    即：投资者在申购后又赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，份额持有期限 6 天，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0131 元，则其可得到的净赎回金额为 当日某一类别的基金份额净值，有用份额单元为份，上述筹划结果均按四舍五 入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 以当日某一类别的基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述 筹划结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。 体的筹划方法和收费方式由基金不竭东说念主根据基金合同的章程确定。基金不竭东说念主 不错在基金合同约定的范围内诊疗费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息泄漏办法》的关连章程进行公告。 场情况制定基金促销规划，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销活 动期间，按相干监管部门要求履行必要手续后，基金不竭东说念主不错适当调低基金 申购费率和基金赎回费率。 以确保基金估值的公说念性，基金不竭东说念主须在实施日前依照《信息泄漏办法》的 关连章程在章程弁言上公告。    （七）申购与赎回的注册登记 者加多权益并办理登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 者扣除权益并办理相应的登记手续。 诊疗，并最迟于运行实施前按照《信息泄漏办法》的关连章程在章程弁言上公 告。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不竭东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 产净值。 有东说念主利益时。 他可能对基金功绩产生负面影响，或出现其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的 情形。 格且领受估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商 阐明后，基金不竭东说念主应当暂停接受投资东说念主的申购央求。 导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法普通运行。 资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 份额的比例达到或者特出 50%，或者变相遮蔽 50%鸠合度的情形时。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10 项情形之一且基金不竭东说念主决定暂停 申购情形时，基金不竭东说念主应当根据关连章程在章程弁言上刊登暂停申购的公告。 如果投资东说念主的申购央求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申 购的情况放置时，基金不竭东说念主应实时回答申购业务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不竭东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎 回款项：               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 产净值。 不竭东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 格且领受估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商 阐明后，基金不竭东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述第 1、2、3、5、6、7 项情形之一且基金不竭东说念主决定暂停接受基金 份额持有东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项时，基金不竭东说念主应在当日报中国证 监会备案，已阐明的赎回央求，基金不竭东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付， 应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支 付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相干条目处理。 基金份额持有东说念主在央求赎回时可事前采用将当日可能未获受理部分给以打消。 在暂停赎回的情况放置时，基金不竭东说念主应实时回答赎回业务的办理并公告。   （十）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基 金转变中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转变中转入央求份 额总额后的余额）特出前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数 赎回。   当基金出现多数赎回时，基金不竭东说念主不错根据基金其时的资产组合景况决 定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金不竭东说念主以为有才气支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按普通赎回法式践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金不竭东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有珍贵或认               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金不竭东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账 户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎 回的，将自动转入下一个通达日接续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被打消。缓期的赎回央求与下一通达日赎 回央求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础筹划赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确 采用，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如果发生多数赎回，且单个通达日内单个基金份额持有东说念主央求赎回的 基金份额占前一通达日基金总份额的比例特出 10%时，本基金不竭东说念主不错优先 对该单个基金份额持有东说念主特出 10%比例的赎回央求实施缓期办理。   对该单个基金份额持有东说念主不特出 10%比例的赎回央求，与当日其他赎回申 请一王人，按上述（1）、（2）方式处理。如下一通达日，该单一基金份额持有 东说念主剩余未赎回部分仍旧超出前一通达日基金总份额的 10%时，接续按前述公法 处理，直至该单一基金份额持有东说念主单个通达日内央求赎回的基金份额占前一开 放日基金总份额的比例低于 10%。   基金不竭东说念主在履行适当法式后，有权根据其时市集环境诊疗前述比例及处 理公法，并在章程弁言上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错降速 支付赎回款项，但不得特出 20 个劳动日，并应当在章程弁言上进行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金不竭东说念主应当通过邮寄、传真、基 金不竭东说念主网站或通过销售机构见告等方式在 3 个来往日内文告基金份额持有东说念主， 说明关连处理方法，并在两日内在章程弁言上公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的种种基金份额净 值。 照《信息泄漏办法》的关连章程，最迟于再行通达日在章程弁言上刊登再行开 放申购或赎回的公告，或根据执行情况在暂停公告中明确再行通达申购或赎回 的时刻，届时可不再另行发布再行通达的公告。   （十二）基金转变   基金不竭东说念主不错根据相干法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金不竭东说念主不竭的其他基金之间的转变业务，基金转变不错收取一定的转变费， 相干公法由基金不竭东说念主届时根据相干法律法例及基金合同的章程制定并公告， 并提前在合理时刻内见告基金托管东说念主与相干机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金不竭东说念主可受理基金份额持有东说念主 通过中国证监会招供的来往现象或者来往方式进行份额转让的央求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金不竭东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东说念主应根据基金不竭东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业 务。   （十四）基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制践诺等情 形而产生的非来往过户以及登记机构招供、妥贴法律法例的其它非来往过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东说念主。   剿袭是指基金份额持有东说念主示寂，其持有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念垄断有 的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来往过户必须提 供基金登记机构要求提供的相干贵寓，对于妥贴条件的非来往过户央求按基金            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的法式收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照章程的法式收取转托管费。   （十六）如期定额投资规划   基金不竭东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资规划，具体公法由基金不竭东说念主 另行章程。投资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金不竭东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所章程的定 期定额投资规划最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结、解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、妥贴法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额、被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与 收益分拨与支付。法律法例或监管部门另有章程的除外。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧 袋机制”部分的章程或相干公告。   （十九）其他   如相干法律法例允许基金不竭东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金不竭东说念主将制定和实施相应的业务公法。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                 九、基金的投资   （一）投资主见   本基金主要投资于债券资产，在严格阁下风险和保持邃密流动性的前提下， 力求为基金份额持有东说念主获取超越功绩比拟基准的投资酬报。   （二）投资范围   本基金投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国债、地方政府债、央行 单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政 府维持机构债券、政府维持债券、公开采行的次级债、资产维持证券、债券回 购、银行入款、同行存单、货币市集器具等法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可转变债券、可交 换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不竭东说念主在履行适 当法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金不竭东说念主 在履行适当法式后，可对上述资产配置比例进行诊疗。   （三）投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相勾通的主动式投资不竭理念， 领受价值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货推广等宏不雅经济运 行方针的基础上，从上至下确定和动态诊疗债券组合、主见久期、期限结构配 置及类属配置；同期，领受“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、 流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精 选个券，把抓固定收益类金融器具投资契机。   本基金将勾通国表里宏不雅经济环境、货币财政政策现象、证券市集走势的 空洞分析，确定在不同期期和阶段基金在种种固定收益类证券的投资比例。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略、个券采用策略和信用 债投资策略。   （1）债券投资组合策略   本基金将空洞运用久期不竭、收益率弧线形变预计等组合不竭妙技进行债 券日常不竭。   （2）个券采用策略   本基金重心接头个券的流动性，根据对将来利率走势的判断，空洞运用收 益率弧线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。   （3）信用债投资策略   本基金不主动投资于主体信用评级为 AA 级以下（不含 AA 级）的信用债券， 其中 AA 级信用债投资占本基金信用债资产的 0-20%，AA+级信用债投资占本基 金信用债资产的 0-50%，AAA 级信用债投资占本基金信用债资产的 50%-100%。   本基金信用评级依照评级机构出具的最近一个司帐年度的主体信用评级。 本基金所依照的信用评级机构为：中诚信国际信用评级有限公司、中诚信证券 评估有限公司、大公国际资信评估有限公司、联合信用评级有限公司、联联合 信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限 公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司。本 基金将根据监管政策变化或信用评级机构信用质料等情况，诊疗本基金所依照 的信用评级机构名单。当特出一乡信用评级机构对归拢刊行主体评级时，辞退 孰低原则确定其信用评级。本基金所指信用债包括：金融债（不含政策性金融 债）、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府维持机 构债券、政府维持债券、次级债等除国债、地方政府债、央行单据以及政策性 金融债之外的债券。   本基金信用债投资将坚持稳健的投资策略，空洞评价债券刊行东说念主的信用风 险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、公司 债券的信用风险利差。同期，将重心分析企业表里部因素，谛视分析企业将来 的偿债才气，评估其失约风险水平。   本基金将在国内资产证券化产物具体政策框架下，领受基本面分析和数目           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 化模子相勾通，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控 制资产维持证券的总体投资限度并进行分散投资，以裁汰流动性风险。   今后，跟着证券市集的发展、金融器具的丰富和来往方式的翻新等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行适当法式后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   （四）投资决策法式   公司基金的投资决策实行投资决策委员会招引下的基金司理负责制。投资 决策过程如下： 司理； 责制定具体的投资组合决议； 践诺法式；超出基金司理授权权限的需经过审批后方可干涉践诺法式；   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中国债券空洞全价指数收益率。   中国债券空洞全价指数是由中央国债登记结算有限劳动公司编制，样本债 券涵盖的范围愈加全面，具有世俗的市集代表性，涵盖主要来往市集（银行间 市集、来往所市集等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（耐久、中期、 短期等），简略很好地反应中国债券市集总体价钱水暖和变动趋势。中债空洞 指数各项方针值的时刻序列愈加齐备，有益于愈加深入地研究和分析市集。在 空洞接头了指数的泰斗性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投 资理念，本基金采用市集认同度较高的中国债券空洞全价指数收益率看成功绩 比拟基准。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广漠接受的业 绩比拟基准推出，或者是市集上出现愈加妥贴用于本基金功绩比拟基准时，经 与基金托管东说念主协商一致并履行适当法式后，本基金不错变更功绩比拟基准并及 时公告。   （六）风险收益特征                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于混 合型基金和股票型基金。    （七）投资限制    基金的投资组合应辞退以下限制：    （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；    （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特出基金资产净值的 10%；    （4）本基金不竭东说念主不竭的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特出该证 券的 10%，十足按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条目章程的比例限制；    （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产维持证券的比例，不得特出 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得特出基金资产净值的    （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券限度的 10%；    （8）本基金不竭东说念主不竭的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产维持 证券，不得特出其种种资产维持证券测度限度的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。 基金持有资产维持证券期间，如果其信用等级下落、不再妥贴投资法式，应在 评级申报发布之日起 3 个月内给以全部卖出；    （10）本基金干涉寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；    （11）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；    （12）本基金投资于流动性受限资产的市值测度不得特出基金资产净值的 过前款所章程比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来往 敌手开展逆回购来往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （14）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、 证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金不竭东说念主之外的因素以致基金投资比例不 妥贴上述章程投资比例的，基金不竭东说念主应当在 10 个来往日内进行诊疗，但中国 证监会章程的特别情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金不竭东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之 日起运行。   法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金不竭东说念主 在履行适当法式后，则本基金投资不再受相干限制或按诊疗后的章程践诺，但 须提前公告。   为崇拜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、主管证券来往价钱偏激他不刚直的证券来往行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程辞让的其他行为。   基金不竭东说念主运用基金财产买卖基金不竭东说念主、基金托管东说念主偏激控股推进、实 际阁下东说念主或者与其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联来往的，应当妥贴基金的投资主见和投资策略， 辞退基金份额持有东说念主利益优先的原则，留神利益讲理，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照市集公说念合理价钱践诺。相干来往必须事前得到基金托管东说念主               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的同意，并按法律法例给以泄漏。要紧关联来往应提交基金不竭东说念主董事会审议， 并经过三分之二以上的寥寂董事通过。基金不竭东说念主董事会应至少每半年对关联 来往事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞让性章程，如适用于本基金， 基金不竭东说念主在履行适当法式后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的规 定为准。   （八）基金不竭东说念主代表基金愚弄债权东说念主权利的处理原则及方法 份额持有东说念主的利益； 方牟取任何欠妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并揣测司帐 师事务所见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制” 部分的章程。   （十）基金投资组合申报   基金不竭东说念主的董事会及董事保证本申报所载贵寓不存在伪善记录、误导性 述说或要紧遗漏，并对其内容的确切性、准确性和齐备性承担个别及连带劳动。   基金托管东说念主恒丰银行股份有限公司根据本基金合同章程，于 2025 年 04 月 内容不存在伪善记录、误导性述说或者要紧遗漏。   本投资组合申报所载数据结果 2025 年 3 月 31 日，申报期自 2025 年 01 月                  上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                                              占基金总资产的比例 序号          现象             金额(元)                                                 （%）      其中：股票                               -              -      其中：债券                2,979,401,430.32          99.99      资产维持证券                              -              -      其中：买断式回购的买                                          -              -      入返售金融资产      银行入款和结算备付金      测度     （1）申报期末按行业分类的境内股票投资组合     本基金本申报期末未持有境内股票。     （2）申报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     本基金本申报期末未持有通过港股通来往机制投资的港股。 细     本基金本申报期末未持有股票。 序号           债券品种               公允价值(元)       占基金资产净值                        上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                                                             比例(％)           其中：政策性金融债                       783,285,416.43        35.84 细                                                             占基金资产 序号        债券代码        债券称号       数目(张)         公允价值(元)                                                             净值比例(%)                       发 01                       寿 01                       寿成本补                       充债 01 券投资明细         本基金本申报期末未持有资产维持证券。                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 明细     本基金本申报期末未持有贵金属。 细     本基金本申报期末未持有权证。     本基金本申报期末未投资股指期货。     （1）本期国债期货投资政策     本基金本申报期末未投资国债期货。     （2）申报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     本基金本申报期末未投资国债期货。     （3）本期国债期货投资评价     本基金本申报期末未投资国债期货。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期受到监管部门立案探听或报 告编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形说明     本基金投资的前十名证券的刊行主体本申报期内莫得被监管部门立案探听 的情形。本基金投资的前十名证券的刊行主体中,华安证券股份有限公司出面前 申报编制日前一年内受到监管部门公开责备或处罚的情况。经分析,上述事项对 证券投资价值未产生执行影响;本基金对质券的投资决策法式妥贴相干法律法例 及基金合同的要求。除上述情形外,本基金投资的前十名证券的刊行主体在申报 编制日前一年内莫得受到公开责备、处罚的情形。     （2）基金投资的前十名股票超出基金合同章程的备选股票库情况的说明     本基金本申报期末未持有股票资产。     （3）其他资产组成  序号                称号                      金额(元)             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （4）申报期末持有的处于转股期的可转变债券明细 本基金本申报期末未持有处于转股期的可转变债券。 （5）申报期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本申报期末未持有股票。 （6）投资组合申报附注的其他翰墨刻画部分 因四舍五入原因，投资组合申报等分项之和与测度可能存在尾差。                      上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                         十、基金的功绩    本基金不竭东说念主依照恪尽责守、老实信用、严慎发愤的原则不竭和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表 其将来推崇。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。 （一）基金份额净值增长率偏激与同期功绩比拟基准收益率的比拟                                        功绩比                               功绩比                      净值增               较基准             净值增               较基准   阶段                 长率标               收益率     ①-③      ②-④             长率①               收益率                      准差②               法式差                                ③                                         ④ 月 28 日- 月 31 日 月 01 日- 月 31 日 月 01 日- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 月 1 日-             -0.16%    0.10%   -1.19%   0.11%   1.03%    -0.01% 月 31 日                      上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 自基金合 同奏效起 于今 （2021 年 日-2025 年 3 月 31 日）                                        功绩比                               功绩比                      净值增               较基准             净值增               较基准   阶段                 长率标               收益率     ①-③     ②-④             长率①               收益率                      准差②               法式差                                ③                                         ④ 月 12 日- 月 31 日 月 1 日-             -0.20%    0.10%   -1.19%   0.11%   0.99%   -0.01% 月 31 日 自基金合 同奏效起 于今 （2024 年 日-2025 年 3 月 31 日） 注：本基金的功绩比拟基准为中国债券空洞全价指数收益率。 （二）自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期功绩比拟基准 收益率变动的比拟               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   注：1、本基金合同奏效日为 2021 年 07 月 28 日，自基金合同奏效日起 6 个月内为建仓期，建仓期收尾时各项资产配置比例妥贴基金合同约定。           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收申 购款偏激他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不竭东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户 相寥寂。   （四）基金财产的守护和贬责   本基金财产寥寂于基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主守护。基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律劳动，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程贬责外，基金财产 不得被贬责。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章打消或者被照章宣告停业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金不竭东说念主不竭运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金不竭东说念主不竭运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担 的债务，不得对基金财产强制践诺。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)              十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券来往现象的来往日以及国度法律法例 章程需要对外泄漏基金净值的非来往日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、资产维持证券、其它投资 等资产及欠债。   （三）估值原则   基金不竭东说念主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业 司帐准则》、监管部门关连章程。 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来往日后未发生影响公允价值 计量的要紧事件的，应领受最近来往日的报价确定公允价值。有充足凭据标明 估值日或最近来往日的报价不可确切反应公允价值的，支吾报价进行诊疗，确 定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值技能中接头不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技能中不应将该 限制看成特征接头。此外，基金不竭东说念主不应试虑因其大宗持有相干资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息维持的估值技能确定公允价值。领受估值技能确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估 值进行诊疗并确定公允价值。   （四）估值方法             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）来往所上市的有价证券，以其估值日在证券来往所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来往日的市价（收盘价） 估值；如最近来往日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化因素，诊疗最 近来往市价，确定公允价钱；   （2）来往所上市来往或挂牌转让的不含权固定收益品种，考中估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）来往所上市来往或挂牌转让的含权固定收益品种，考中估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）来往所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技能确定公允价值。 来往所市集挂牌转让的资产维持证券，领受估值技能确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在来往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经诊疗的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，支吾市集报价进行诊疗以阐明估值 日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应领受估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在光显各异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 值。 金不竭东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 保基金估值的公说念性。 按国度最新章程估值。   如基金不竭东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 法式及相干法律法例的章程或者未能充分崇拜基金份额持有东说念主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商搞定。   根据关连法律法例，基金资产净值筹划和基金司帐核算的义务由基金不竭 东说念主承担。本基金的基金司帐劳动方由基金不竭东说念主担任，因此，就与本基金关连 的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见地， 按照基金不竭东说念主对基金净值信息的筹划结果对外给以公布。   （五）估值法式 净值除以当日该类基金份额的余额数目筹划，精准到 0.0001 元，少量点后第五 位四舍五入。基金不竭东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。 国度另有章程的，从其章程。   基金不竭东说念主每个劳动日筹划基金资产净值及种种基金份额净值，并按章程 公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金不竭东说念主每个劳动日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金 不竭东说念主对外公布。   （六）估值弊端的处理   基金不竭东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适当、合理的方法确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 发生估值弊端时，视为该类基金份额净值弊端。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不竭东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的误差形成估值弊端，导致其他当事东说念主碰到损失的， 误差的劳动东说念主应当对由于该估值弊端碰到损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损 失按下述“估值弊端处理原则”给予抵偿，承担抵偿劳动。   上述估值弊端的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弊端已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值弊端劳动方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值弊端发生的用度由估值弊端劳动方承 担；由于估值弊端劳动方未实时更正已产生的估值弊端，给当事东说念主形成损失的， 由估值弊端劳动方对顺利损失承担抵偿劳动；若估值弊端劳动方也曾积极融合， 况且有协助义务确当事东说念主有有余的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿劳动。估值弊端劳动方支吾更正的情况向关连当事东说念主进行阐明，确保估值 弊端已得到更正；   （2）估值弊端的劳动方对关连当事东说念主的顺利损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值弊端的关连顺利当事东说念主负责，不合第三方负责；   （3）因估值弊端而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值弊端劳动方仍支吾估值弊端负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值 弊端劳动方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥 得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东说念主也曾 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的抵偿额加上已 经得到的欠妥得利返还的总和特出其执行损失的差额部分支付给估值弊端劳动 方；   （4）估值弊端诊疗领受尽量回答至假定未发生估值弊端的正确情形的方式。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   估值弊端被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值弊端发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值弊端发生 的原因确定估值弊端的劳动方；   （2）根据估值弊端处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值弊端形成的损失 进行评估；   （3）根据估值弊端处理原则或当事东说念主协商的方法由估值弊端的劳动方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值弊端处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值弊端的更正向关连当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值筹划出现弊端时，基金不竭东说念主应当立即给以纠正，通报 基金托管东说念主，并采纳合理的方法留神损失进一步扩大；   （2）弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不竭东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金不竭东说念主应当于两日内在章程弁言上公告并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （七）暂停估值的情形 商阐明后，基金不竭东说念主应当暂停基金估值；   发生前述第 3 项情形时，基金不竭东说念主可采纳暂停接受基金申购、赎回央求 或降速支付赎回款项的方法。   （八）基金净值的阐明   基金资产净值和种种基金份额净值由基金不竭东说念主负责筹划，基金托管东说念主负 责进行复核。基金不竭东说念主应于每个通达日来往收尾后筹划当日的基金资产净值 和种种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹划结果复核确 认后发送给基金不竭东说念主，由基金不竭东说念主对基金净值给以公布。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，估值安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分的 章程。   （十）特别情况的处理 差不看成基金资产估值弊端处理。 因，或国度司帐政策变更、市集公法变更，基金不竭东说念主和基金托管东说念主固然也曾 采纳必要、适当、合理的方法进行查验，然则未能发现该弊端而形成的基金资 产估值弊端，基金不竭东说念主、基金托管东说念主免除抵偿劳动。但基金不竭东说念主、基金托 管东说念主应积极采纳必要的方法放置或减弱由此形成的影响。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)              十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已达成收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进 行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 准日的任一类基金份额净值减去每单元该类别基金份额收益分拨金额后不可低 于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，本基金归拢类别的 每一基金份额享有同平分拨权；   在不不屈法律法例及基金合同的章程、且对基金份额持有东说念主利益无执行性 不利影响的前提下，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，诊疗基金收益分拨 原则，并于实施日前在章程弁言上公告，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议的确定、公告与实施            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金收益分拨决议由基金不竭东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在两日内 在章程弁言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的筹划方法，依照《业务公法》践诺。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)              十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 他用度。   本基金绝交计帐时所发生用度，按执行支拨额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的不竭费按前一日基金资产净值的 0.30%的年费率计提。不竭费的 筹划方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不竭费   E 为前一日的基金资产净值   基金不竭费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不竭东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金不竭东说念主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的 筹划方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不竭东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费 率计提，销售服务费的筹划方法如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不竭 东说念主与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金不竭东说念主，由基金不竭东说念主按 摄影干公约要求代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以致无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关连法例及相应 公约章程，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的现象   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收 取不竭费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金不竭东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度关连税收征收的章程代扣代缴。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)             十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度泄漏。 司帐核算，按照关连章程编制基金司帐报表。 并以托管公约约定方式阐明。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在章程弁言公告。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)            十六、基金的信息泄漏   （一）本基金的信息泄漏应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏 办法》、《流动性风险不竭章程》、《基金合同》偏激他关连章程。相干法律 法例章程的信息泄漏方式、登载弁言、备案方式等发生变更时，本基金以变更 后的章程为准。   （二）信息泄漏义务东说念主   本基金信息泄漏义务东说念主包括基金不竭东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主 和犯警东说念主组织。   本基金信息泄漏义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法 律、行政法例和中国证监会的章程泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的确切性、 准确性、齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄漏义务东说念主应当在中国证监会章程时刻内，将应予泄漏的基金 信息通过妥贴中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及 《信息泄漏办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等弁言泄漏， 并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开 泄漏的信息贵寓。   （三）本基金信息泄漏义务东说念主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列行径： 字；   （四）本基金公开泄漏的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的， 基金信息泄漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。   本基金公开泄漏的信息领受阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东说念主民              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 币元。   （五）公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东说念主大会召开的公法及具体法式，说明基金产物的本性等波及基 金投资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地泄漏影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物本性、风险揭示、信息 泄漏及基金份额持有东说念主服务等内容。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金不竭 东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书，并登载在章程网站上；基金招 募说明书其他信息发生变更的，基金不竭东说念主至少每年更新一次。基金绝交运作 的，基金不竭东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金不竭东说念主在基金财产守护及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵寓概若是基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供 简明的基金提要信息。《基金合同》奏效后，基金产物贵寓提要的信息发生重 大变更的，基金不竭东说念主应当在三个劳动日内，更新基金产物贵寓提要，并登载 在章程网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓提要其他信息发生 变更的，基金不竭东说念主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金不竭东说念主不再更 新基金产物贵寓提要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金不竭东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告 登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓概 要、《基金合同》和基金托管公约登载在章程网站上，并将基金产物贵寓提要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、 基金托管公约登载在章程网站上。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金不竭东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 泄漏招募说明书确当日登载于章程弁言上。   基金不竭东说念主应当在基金合同奏效的次日在章程报刊和章程网站上登载《基 金合同》奏效公告。   《基金合同》奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金不竭东说念主 应当至少每周在章程网站泄漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金不竭东说念主应当在不晚于每个通达 日的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏通达日的种种 基金份额净值和种种基金份额累计净值。   基金不竭东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站泄漏 半年度和年度临了一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   基金不竭东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的筹划方式及关连申购、赎回费率，并保证投资者简略在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。 资产组合季度申报）   基金不竭东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将 年度申报登载在章程网站上，并将年度申报指示性公告登载在章程报刊上。基 金年度申报中的财务司帐申报应当经过妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的 司帐师事务所审计。   基金不竭东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报， 将中期申报登载在章程网站上，并将中期申报指示性公告登载在章程报刊上。   基金不竭东说念主应当在季度收尾之日起十五个劳动日内，编制完成基金季度报 告，将季度申报登载在章程网站上，并将季度申报指示性公告登载在章程报刊 上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金不竭东说念主不错不编制当期季度申报、             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 中期申报或者年度申报。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或特出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金不竭东说念主至少应当在基金如期申报“影响投 资者决策的其他环节信息”项下泄漏该投资者的类别、申报期末持有份额及占 比、申报期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特别 情形除外。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中泄漏基金组合 资产情况偏激流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，关连信息泄漏义务东说念主应当在 2 日内编制临时申报书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》绝交、基金计帐；   （3）转变基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金不竭东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金不竭东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金不竭东说念主变更持有百分之五以上股权的推进、基金不竭东说念主的执行控 制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金不竭东说念主的高等不竭东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金不竭东说念主的董事在最近 12 个月内变更特出百分之五十，基金不竭 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动特出百            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 分之三十；   （11）波及基金财产、基金不竭业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金不竭东说念主或其高等不竭东说念主员、基金司理因基金不竭业务相干行径 受到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基 金托管业务相干行径受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金不竭东说念主运用基金财产买卖基金不竭东说念主、基金托管东说念主偏激控股股 东、执行阁下东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他要紧关联来往事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）不竭费、托管费、申购费、赎回费等用度计提法式、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值弊端达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （21）诊疗基金份额类别；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）发生波及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等要紧事 项时；   （24）基金不竭东说念主领受舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息泄漏义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额 的价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众弁言中出现的或者在市集崇高传的 音信可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基 金份额持有东说念主权益的，相干信息泄漏义务东说念主瞻念察后应当立即对该音信进行公开 深刻，并将关连情况立即申报中国证监会。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公 告。   召开基金份额持有东说念主大会的，召集东说念主应当至少提前三旬日在章程报刊和规 定网站上公告基金份额持有东说念主大会的召开时刻、会议现象、审议事项、议事程 序和表决方式等事项。   基金份额持有东说念主照章召集持有东说念主大会，基金不竭东说念主、基金托管东说念主对基金份 额持有东说念主大会决定的事项不照章履行信息泄漏义务的，召集东说念主应当履行相干信 息泄漏义务。   本基金实施侧袋机制的，相干信息泄漏义务东说念主应当根据法律法例、基金合 同和本招募说明书的章程进行信息泄漏，详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的章程。   基金不竭东说念主应在基金年度申报及中期申报中泄漏其持有的资产维持证券总 额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和申报期内所有的资产维持证券明 细。   基金不竭东说念主应在基金季度申报中泄漏其持有的资产维持证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产维持证券明细。   基金合同绝交的，基金不竭东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐申报。计帐申报应当经过妥贴《中华东说念主民共和国证券法》 章程的司帐事务所审计，并由讼师事务所出具法律见地书。基金财产计帐小组 应当将计帐申报登载在章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊 上。   （六）信息泄漏事务不竭   基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄漏不竭轨制，指定专门部门 及高等不竭东说念主员负责不竭信息泄漏事务。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏基金信息，应当妥贴中国证监会相干基金信 息泄漏内容与现象准则等法例的章程。   基金托管东说念主应当按摄影干法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的 约定，对基金不竭东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值、基 金份额申购赎回价钱、基金如期申报、更新的招募说明书、基金产物贵寓提要、 基金计帐申报等相干基金信息进行复核、审查，并向基金不竭东说念主进行书面或电 子阐明。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采用泄漏信息的报刊。基金管 理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信息， 并保证相干报送信息的确切、准确、齐备、实时。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主除照章在章程弁言上泄漏信息外，还不错根据需 要在其他群众弁言泄漏信息，然则其他群众弁言不得早于章程弁言泄漏信息， 况且在不同弁言上泄漏归拢信息的内容应当一致。   为基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏的基金信息出具审计申报、法律见地书的 专科机构，应当制作劳动底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》绝交后 十年。   （七）信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干法律 法例章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延泄漏基金信息的情形   当出现下述情况时，基金不竭东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延泄漏基金信息： 资产价值时；             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和法式   基金不竭东说念主空洞接头投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大限制保护基金份额持有东说念主利益的原则，经与基金托 管东说念主协商一致，并向妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所就特 定资产认定的相做事宜揣测专科见地后，不错按照法律法例及基金合同的约定 启用侧袋机制。   侧袋机制启用后，基金不竭东说念主应当实时发布临时公告，并在五个劳动日内 聘任于侧袋机制启用日发表见地的司帐师事务所，针对启用日该基金持有的特 定资产情况出具专项审计见地。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求， 视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购央求；当日收到的赎回申 请，基金不竭东说念主仅办理主袋账户份额的赎回央求并支付赎回款项。 转变；同期，基金不竭东说念主按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户 份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理确定申购政策。 回外，本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适 用于主袋账户份额。多数赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回央求特出 前一通达日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“九、基金的投资”部分约定的投资组 合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于 主袋账户，基金不竭东说念主筹划各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以主袋账 户资产为基准。   基金不竭东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来往日内完成对主袋账户投 资组合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金不竭东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本招募说明书“十二、基金资产的估值” 的约定对主袋账户资产进行估值并泄漏主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧 袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应妥贴《企业司帐准则》的相干要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 净值看成基数计提。 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收 取不竭费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、回答来往等方式回答流动性后，基金不竭东说念主 应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产给以处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金不竭东说念主都 应当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金不竭东说念主在每次处置变现后均应按摄影干法 律、法例要求实时发布临时公告。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金不竭东说念主应参照基金计帐申报的相干 要求，聘任妥贴 《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所对侧袋账户进 行审计并泄漏专项审计见地，发布侧袋机制绝交公告。   （七）侧袋机制的信息泄漏   在启用侧袋机制、处置特定资产、绝交侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后，基金不竭东说念主应实时发布临时公告。   基金不竭东说念主应按照本招募说明书“十六、基金的信息泄漏”部分章程的基           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金净值信息泄漏方式和频率泄漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。实施侧袋机制期间，基金不竭东说念主暂停泄漏侧袋账户份额净值。  侧袋机制实施期间，基金不竭东说念主应当在基金如期申报中泄漏申报期内特定 资产处置进展情况，泄漏申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期 注明不看成特定资产最终变现价钱的承诺。基金如期申报中的基金司帐报表仅 需针对主袋账户进行编制。  （八）本部分对于侧袋机制的相干章程，但凡顺利援用法律法例或监管规 则的部分，如将来法律法例或监管公法修改导致相干内容被取消或变更的，基 金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适当法式后，在对基金份额持有东说念主利 益无执行性不利影响的前提下，可顺利对本部天职容进行修改和诊疗，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                  十八、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于混 合型基金和股票型基金。本基金投资过程中面对的主要风险有：市集风险、信 用风险、不竭风险、本基金的独到风险、流动性风险偏激他风险。   证券市集价钱因受多样因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜 在的风险，本基金的市集风险开首于基金持有的资产市集价钱的波动，市集风 险主要开首于：   （1）政策风险   国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的 变化对债券市集产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资面对的最主要风险为利率风险，主若是由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面对的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的债券市集投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现款现象来分拨，而现款可能因为通货推广的影 响而使购买力下落，从而使基金的执行投资收益下落。   （6）再投资风险   再投资风险反应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   信用风险主要指债券、资产维持证券、短期融资券等信用证券刊行主体信 用景况恶化，到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 来往敌手方发生来往失约或者基金持仓债券的刊行东说念主拒却支付债券本息，导致 基金财产损失。   本基金可能因为基金不竭东说念主的不竭水平、妙技和技能等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表面前基金举座的投资组合不竭上，举例资产配置、 类属配置不可达到预期收益主见等。   （1）本基金为债券型基金，在具体投资不竭中，本基金可能因投资债券类 资产而面对较高的市集系统性风险，也可能因投资信用债券而面对较高的信用 风险。   （2）本基金投资资产维持证券，资产维持证券是指妥贴中国东说念主民银行、中 国银行业监督不竭委员会发布的《信贷资产证券化试点不竭办法》章程的信贷 资产维持证券和中国证券监督不竭委员会批准的企业资产维持证券类品种。投 资资产维持证券可能面对信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、 操立场险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。   本基金将面对因市集来往量不及，导致证券不可速即、低成腹地转变为现 金的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“八、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国债、地方政府债、央行 单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政 府维持机构债券、政府维持债券、公开采行的次级债、资产维持证券、债券回 购、银行入款、同行存单、货币市集器具等法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可转变债券、可交             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 换债券。   本基金的标的资产大部分为法式化债券金融器具，除资产维持证券等个别 品种外一般情况下具有较好的流动性，同期，本基金严格阁下投资于流动性受 限资产和不存在活跃市集需要领受估值技能确定公允价值的投资品种的比例。 除此之外，本基金不竭东说念主将根据历史教授和现实条件，制定出现款持有量的上 下限规划，在该限制范围内进行现款比例调控或现款与证券的漂泊。本基金管 理东说念主会进行标的的分散化投资并勾通对种种标的资产的预期流动性合理进行资 产配置，以留神流动性风险。   （3）多数赎回情形下的流动性风险不竭方法   基金不竭东说念主已建立里面多数赎回支吾机制，对基金多数赎回情况进行严格 的事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生多数赎回时，基金司理和监察 稽核部需要根据执行情况进行流动性评估，阐明是否不错接受所有赎回央求。 当发现现款类资产不及以支付赎回款项时，需在充分评估基金组联合产变现能 力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、阐明赎回央求。 基金不竭东说念主在以为支付投资东说念主的赎回央求有珍贵或以为因支付投资东说念主的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可能采纳缓期支 付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回央求的流 动性风险不竭方法，详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的相干 约定。   （4）实施备用的流动性风险不竭器具的情形、法式及对投资者的潜在影响   基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前提 下，可依照法律法例及基金合同的约定，空洞运用种种流动性风险不竭器具， 对赎回央求进行限度诊疗。基金不竭东说念主不错采纳备用的流动性风险不竭支吾措 施，包括但不限于：   ①暂停接受赎回央求   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理方式”， 详备了解本基金暂停接受赎回央求的情形及法式。在此情形下，投资东说念主的部分 或全部赎回央求可能被拒却，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   ②降速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理方式”， 详备了解本基金降速支付赎回款项的情形及法式。在此情形下，投资东说念主接收赎 回款项的时刻将可能比一般普通情形下有所蔓延。   ③收取短期赎回费   本基金坚持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。   ④暂停基金估值   投资东说念主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停 估值的情形”，详备了解本基金暂停估值的情形及法式。在此情形下，投资东说念主 莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被缓期办理或被暂停接受， 或被降速支付赎回款项。   ⑤舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金不竭东说念主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的公说念性。当基金领受舞动订价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的市集冲击成本而进行诊疗，使得市 场的冲击成本简略分拨给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。   ⑥实施侧袋机制   侧袋机制是一种流动性风险不竭器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在 于有用崎岖并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄漏基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和转变，仅主袋账户份额普通通达赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   实施侧袋机制期间，本基金不泄漏侧袋账户份额的净值，即便基金不竭东说念主 在基金如期申报中泄漏申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成 特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金不竭东说念主不承担任何保证和承诺的劳动。   基金不竭东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不竭东说念主筹划各项投资运作方针和基金功绩方针时仅 需接头主袋账户资产，基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 泄漏的功绩方针不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   ⑦中国证监会认定的其他方法。   （1）技能风险   当筹划机、通讯系统、来往网罗等技能保障系统或信息网罗维持出现特别 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按普通时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按普通时限线路产生净值、基金的投资来往指示无法实时传输等风 险。   （2）操立场险   相干当事东说念主在业务各法式操作过程中，因里面阁下存在残障或者东说念主为因素 形成操作诞妄或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法来往，来往弊端， 司帐本门诓骗。   （3）法律风险   由于法律法例方面的原因，某些市集行径受到限制或合同不可普通践诺， 导致基金资产的损失。   （4）其他风险   干戈、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产有碰到损失的风险，以及证 券市集、基金不竭东说念主及基金销售机构可能因不可抗力无法普通劳动，从而产生 影响基金的申购和赎回按普通时限完成的风险。   （二）声明           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 销售，基金不竭东说念主与基金销售机构都不可保证其收益或本金安全。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     十九、基金合同的变更、绝交与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不竭东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，决议奏效后两日内在章程弁言公告。   （二）《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，经履行相干法式后，《基金合同》应当绝交： 基金托管东说念主连续的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金不竭东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东说念主、妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》绝交情形出当前，由基金财产计帐小组长入经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （5）聘任司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 申报出具法律见地书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关连要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经妥贴《中华 东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证 监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐申报登载在章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存 20 年以上，法律法例另有 章程的从其章程。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)            二十、基金合同的内容节录   一、基金合同当事东说念主及权利义务   （一）基金不竭东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》寥寂运用 并不竭基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不竭费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关连法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度关连法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部 门，并采纳必要方法保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行径进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及关连法律章程决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和转变 央求；   （12）依照法律法例为基金的利益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不竭东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益愚弄诉讼权利或 者实施其他法律行径；   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 提供服务的外部机构；   （16）在妥贴关连法律、法例的前提下，制订和诊疗关连基金认购、申购、 赎回、转变和非来往过户等的业务公法；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老实信用、严慎发愤的原则不竭和运 用基金财产；   （4）配备有余的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹谋方式不竭和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务不竭及东说念主事不竭等轨制， 保证所不竭的基金财产和基金不竭东说念主的财产彼此寥寂，对所不竭的不同基金分 别不竭，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连章程外,不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳适当合理的方法使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥贴《基金合同》等法律文献的章程，按关连章程筹划并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关连章程，履行信息披 露及申报义务；   （12）保守基金交易精巧，不涌现基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》偏激他关连章程另有章程外，在基金信息公开泄漏前应予 守密，不向他东说念主涌现，向审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额持 有东说念主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连章程召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产不竭业务行为的司帐账册、报表、记录和其他 相干贵寓不低于法律法例章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时刻发出，并 且保证投资者简略按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关连贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对结果、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监 会并文告基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿劳动，其抵偿劳动不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务， 基金托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金不竭东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金不竭东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关连 基金事务的行径承担劳动；   （23）以基金不竭东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施 其他法律行径；   （24）基金不竭东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能奏效，基金不竭东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （二）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金不竭东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不竭东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失 的情形，有权陈诉中国证监会，并采纳必要方法保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市集公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券来往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金不竭东说念主更换时，提名新的基金不竭东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以老实信用、发愤尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有妥贴要求的营业现象，配备有余的、 及格的熟练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务不竭及东说念主事不竭等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产彼此寥寂；对所托管的不同的基金分别成立账户，寥寂核算，分账 不竭，保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面彼此寥寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管公约》偏激他关连章程外， 不得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取犯警利益，不得寄予第三东说念主托管基 金财产；   （5）守护由基金不竭东说念主代表基金签订的与基金关连的要紧合同及关连凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 《基金合同》及《托管公约》的约定，根据基金不竭东说念主的投资指示，实时办理 计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易精巧，除《基金法》、《基金合同》、《托管公约》及 其他关连章程另有章程，或者监管机构、有权机关、基金托管东说念主上市的证券交 易所另有要求外，在基金信息公开泄漏前给以守密，不得向他东说念主涌现，向审计、 法律等外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金不竭东说念主筹划的基金资产净值、种种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关连的信息泄漏事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具见地， 说明基金不竭东说念主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管公约》 的章程进行；如果基金不竭东说念主有未践诺《基金合同》及《托管公约》章程的行 为，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适当的方法；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干贵寓 20 年以 上，法律法例另有章程的从其章程；   （12）从基金不竭东说念主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按章程制作相干账册并与基金不竭东说念主查对；   （14）依据基金不竭东说念主的指示或关连章程向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连章程，召集基金份额持 有东说念主大会或配合基金不竭东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例、《基金合同》及《托管公约》的章程监督基金不竭 东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现 和分拨；   （18）面对结果、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监 会和银行监管机构，并文告基金不竭东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿劳动，其赔              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 偿劳动不因其退任而免除；   （20）基金不竭东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份 额持有东说念主利益向基金不竭东说念主追偿；   （21）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额以及参与计帐后的 剩余基金财产分拨的数目将可能有所不同。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项愚弄表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵寓；   （7）监督基金不竭东说念主的投资运作；   （8）对基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）崇拜阅读并慑服《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关切基金信息泄漏，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》绝交的 有限劳动；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金来往过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的法式和公法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念垄断有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有章程或《基金合同》另有约定的除外：   （1）绝交《基金合同》；   （2）更换基金不竭东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转变基金运作方式；   （5）诊疗基金不竭东说念主、基金托管东说念主的酬谢法式或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会法式；   （10）基金不竭东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （11）单独或测度持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金不竭东说念主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份 额持有东说念主大会的事项。 无执行性不利影响的前提下，以下情况可由基金不竭东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收 费方式；   （3）加多、减少或诊疗基金份额类别或分类公法；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无执行性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （6）在法律法例章程或中国证监会许可的范围内，在不合基金份额持有东说念主 权益产生执行性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （7）基金不竭东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法例章程或中国证监会 许可的范围内诊疗关连申购、赎回、转变、基金来往、非来往过户、转托管等 业务公法；   （8）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金不竭东说念主召集； 提议书面提议。基金不竭东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 并书面见告基金托管东说念主。基金不竭东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金不竭 东说念主，基金不竭东说念主应当配合； 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金不竭东说念主提议书面提议。基金不竭东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份 额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金不竭东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金不竭东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基 金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提 议的基金份额持有东说念主代表和基金不竭东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见告基金不竭东说念主，基金不竭东说念主应当配合； 开基金份额持有东说念主大会，而基金不竭东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或测度 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得心事、过问； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 定网站上进行公告。基金份额持有东说念主大理会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议现象；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予说明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设议论东说念主姓名及议论电话；             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通讯方式、寄予的公证机关偏激 议论方式和议论东说念主、表决见地寄交的截止时刻和收取方式。 决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金不竭 东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文告基金不竭东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督。 基金不竭东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表 决见地的计票服从。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会等方式或法律法例和 监管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金不竭东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金不竭东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现 场开会同期妥贴以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主 持有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予说明妥贴法律法例、《基金 合同》和会议文告的章程，况且持有基金份额的凭证与基金不竭东说念垄断有的登记 贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证线路， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。 再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 现象或大理会知载明的其他方式在表决结果日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。 通讯开会应以书面或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个劳动日内连 续公布相干指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金不竭东说念主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不竭东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文告章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文告不参加收取表决见地的，不影响表决服从；   （3）本东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议 事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主顺利出具表决见地或授权他 东说念主代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决见地的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具表决见地的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东说念主出具的寄予东说念垄断有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予证 明妥贴法律法例、《基金合同》和会议文告的章程，并与基金登记机构记录相 符。 或其他方式召开，基金份额持有东说念主不错领受书面、网罗、电话、短信或其他方 式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。 面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定绝交《基金合同》、更换基金不竭东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交 基金份额持有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会垄断东说念主按照下列第（七）条章程法式确 定和公布监票东说念主，然后由大会垄断东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大 会决议。大会垄断东说念主为基金不竭东说念主授权出席会议的代表，在基金不竭东说念主授权代 表未能垄断大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表垄断；如果基 金不竭东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能垄断大会，则由出席大会的基 金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主。基金不竭东说念主和基金 托管东说念主拒不出席或垄断基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出 的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称号）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称号）和议论方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相当决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须 以相当决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转变基金运作方式、更 换基金不竭东说念主或者基金托管东说念主、绝交《基金合同》、本基金与其他基金合并以 相当决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭传说明，不然提 交妥贴会议文告中章程的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头妥贴会议文告章程的表决见地视为有用表决，表决见地无极不清或彼此矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见地的基金份额持有东说念主所代表的基金 份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金不竭东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的垄断 东说念主应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会固然由基金不竭东说念主或基金托管东说念主召集，然则基 金不竭东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主应当在会 议运行后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金不竭东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会垄断东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议垄断东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会垄断东说念主应当就地公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金不竭东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不竭东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金不竭东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程弁言上公告。如果采 用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺奏效的基金份额持有 东说念主大会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 不竭东说念主、基金托管东说念主均有抑止力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特别约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若 相干基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念垄断有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额 持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东说念主参 与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的垄断 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法式、 表决条件等章程，但凡顺利援用法律法例或监管公法的部分，如将来法律法例 或监管公法修改导致相干内容被取消或变更的，基金不竭东说念主与基金托管东说念主协商 一致并提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额 持有东说念主大会审议。   三、基金收益分拨原则、践诺方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已达成收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 收益分拨，具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进 行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 准日的任一类基金份额净值减去每单元该类别基金份额收益分拨金额后不可低 于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，本基金归拢类别的 每一基金份额享有同平分拨权；   在不不屈法律法例及基金合同的章程、且对基金份额持有东说念主利益无执行性 不利影响的前提下，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，诊疗基金收益分拨 原则，并于实施日前在章程弁言上公告，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议的确定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金不竭东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在两日内 在章程弁言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的筹划方法，依照《业务公法》践诺。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 定。   四、与基金财产不竭、运用关连用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 他用度。   本基金绝交计帐时所发生用度，按执行支拨额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的不竭费按前一日基金资产净值的 0.30%的年费率计提。不竭费的 筹划方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不竭费   E 为前一日的基金资产净值   基金不竭费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不竭东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金不竭东说念主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的 筹划方法如下：               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不竭东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费 率计提，销售服务费的筹划方法如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不竭 东说念主与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金不竭东说念主，由基金不竭东说念主按 摄影干公约要求代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以致无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关连法例及相应 公约章程，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的现象   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收 取不竭费，详见招募说明书的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金不竭东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度关连税收征收的章程代扣代缴。   五、基金财产的投资标的与投资限制   （一）投资主见   本基金主要投资于债券资产，在严格阁下风险和保持邃密流动性的前提下， 力求为基金份额持有东说念主获取超越功绩比拟基准的投资酬报。   （二）投资范围   本基金投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国债、地方政府债、央行 单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政 府维持机构债券、政府维持债券、公开采行的次级债、资产维持证券、债券回 购、银行入款、同行存单、货币市集器具等法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可转变债券、可交 换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不竭东说念主在履行适 当法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金不竭东说念主 在履行适当法式后，可对上述资产配置比例进行诊疗。   （三）投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相勾通的主动式投资不竭理念，               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 领受价值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货推广等宏不雅经济运 行方针的基础上，从上至下确定和动态诊疗债券组合、主见久期、期限结构配 置及类属配置；同期，领受“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、 流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精 选个券，把抓固定收益类金融器具投资契机。   本基金将勾通国表里宏不雅经济环境、货币财政政策现象、证券市集走势的 空洞分析，确定在不同期期和阶段基金在种种固定收益类证券的投资比例。   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略、个券采用策略和信用 债投资策略。   （1）债券投资组合策略   本基金将空洞运用久期不竭、收益率弧线形变预计等组合不竭妙技进行债 券日常不竭。   （2）个券采用策略   本基金重心接头个券的流动性，根据对将来利率走势的判断，空洞运用收 益率弧线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。   （3）信用债投资策略   本基金不主动投资于主体信用评级为 AA 级以下（不含 AA 级）的信用债券， 其中 AA 级信用债投资占本基金信用债资产的 0-20%，AA+级信用债投资占本基 金信用债资产的 0-50%，AAA 级信用债投资占本基金信用债资产的 50%-100%。   本基金信用评级依照评级机构出具的最近一个司帐年度的主体信用评级。 本基金所依照的信用评级机构为：中诚信国际信用评级有限公司、中诚信证券 评估有限公司、大公国际资信评估有限公司、联合信用评级有限公司、联联合 信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限 公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司。本 基金将根据监管政策变化或信用评级机构信用质料等情况，诊疗本基金所依照 的信用评级机构名单。当特出一乡信用评级机构对归拢刊行主体评级时，辞退 孰低原则确定其信用评级。本基金所指信用债包括：金融债（不含政策性金融                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 债）、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府维持机 构债券、政府维持债券、次级债等除国债、地方政府债、央行单据以及政策性 金融债之外的债券。    本基金信用债投资将坚持稳健的投资策略，空洞评价债券刊行东说念主的信用风 险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、公司 债券的信用风险利差。同期，将重心分析企业表里部因素，谛视分析企业将来 的偿债才气，评估其失约风险水平。    本基金将在国内资产证券化产物具体政策框架下，领受基本面分析和数目 化模子相勾通，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控 制资产维持证券的总体投资限度并进行分散投资，以裁汰流动性风险。    今后，跟着证券市集的发展、金融器具的丰富和来往方式的翻新等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行适当法式后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。    （四）投资限制    基金的投资组合应辞退以下限制：    （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；    （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特出基金资产净值的 10%；    （4）本基金不竭东说念主不竭的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特出该证 券的 10%，十足按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条目章程的比例限制；    （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产维持证券的比例，不得特出 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得特出基金资产净值的    （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得超             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 过该资产维持证券限度的 10%；   （8）本基金不竭东说念主不竭的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产维持 证券，不得特出其种种资产维持证券测度限度的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。 基金持有资产维持证券期间，如果其信用等级下落、不再妥贴投资法式，应在 评级申报发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金干涉寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；   （12）本基金投资于流动性受限资产的市值测度不得特出基金资产净值的 过前款所章程比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来往 敌手开展逆回购来往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （14）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、 证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金不竭东说念主之外的因素以致基金投资比例不 妥贴上述章程投资比例的，基金不竭东说念主应当在 10 个来往日内进行诊疗，但中国 证监会章程的特别情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金不竭东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效 之日起运行。   法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金不竭东说念主 在履行适当法式后，则本基金投资不再受相干限制或按诊疗后的章程践诺，但 须提前公告。   为崇拜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、主管证券来往价钱偏激他不刚直的证券来往行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程辞让的其他行为。   基金不竭东说念主运用基金财产买卖基金不竭东说念主、基金托管东说念主偏激控股推进、实 际阁下东说念主或者与其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联来往的，应当妥贴基金的投资主见和投资策略， 辞退基金份额持有东说念主利益优先的原则，留神利益讲理，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照市集公说念合理价钱践诺。相干来往必须事前得到基金托管东说念主 的同意，并按法律法例给以泄漏。要紧关联来往应提交基金不竭东说念主董事会审议， 并经过三分之二以上的寥寂董事通过。基金不竭东说念主董事会应至少每半年对关联 来往事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞让性章程，如适用于本基金， 基金不竭东说念主在履行适当法式后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的规 定为准。   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中国债券空洞全价指数收益率。   中国债券空洞全价指数是由中央国债登记结算有限劳动公司编制，样本债 券涵盖的范围愈加全面，具有世俗的市集代表性，涵盖主要来往市集（银行间 市集、来往所市集等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（耐久、中期、 短期等），简略很好地反应中国债券市集总体价钱水暖和变动趋势。中债空洞 指数各项方针值的时刻序列愈加齐备，有益于愈加深入地研究和分析市集。在 空洞接头了指数的泰斗性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投 资理念，本基金采用市集认同度较高的中国债券空洞全价指数收益率看成功绩 比拟基准。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广漠接受的业              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 绩比拟基准推出，或者是市集上出现愈加妥贴用于本基金功绩比拟基准时，经 与基金托管东说念主协商一致并履行适当法式后，本基金不错变更功绩比拟基准并及 时公告。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于混 合型基金和股票型基金。   （七）基金不竭东说念主代表基金愚弄债权东说念主权利的处理原则及方法 份额持有东说念主的利益； 方牟取任何欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并揣测司帐 师事务所见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的章程。   六、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券来往现象的来往日以及国度法律法例 章程需要对外泄漏基金净值的非来往日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、资产维持证券、其它投资 等资产及欠债。   （三）估值方法             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）来往所上市的有价证券，以其估值日在证券来往所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来往日的市价（收盘价） 估值；如最近来往日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化因素，诊疗最 近来往市价，确定公允价钱；   （2）来往所上市来往或挂牌转让的不含权固定收益品种，考中估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）来往所上市来往或挂牌转让的含权固定收益品种，考中估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）来往所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技能确定公允价值。 来往所市集挂牌转让的资产维持证券，领受估值技能确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在来往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经诊疗的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，支吾市集报价进行诊疗以阐明估值 日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应领受估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在光显各异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金不竭东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 保基金估值的公说念性。 按国度最新章程估值。   如基金不竭东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 法式及相干法律法例的章程或者未能充分崇拜基金份额持有东说念主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商搞定。   根据关连法律法例，基金资产净值筹划和基金司帐核算的义务由基金不竭 东说念主承担。本基金的基金司帐劳动方由基金不竭东说念主担任，因此，就与本基金关连 的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见地， 按照基金不竭东说念主对基金净值信息的筹划结果对外给以公布。   （四）估值法式 净值除以当日该类基金份额的余额数目筹划，精准到 0.0001 元，少量点后第五 位四舍五入。基金不竭东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。 国度另有章程的，从其章程。   基金不竭东说念主每个劳动日筹划基金资产净值及种种基金份额净值，并按章程 公告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金不竭东说念主每个劳动日对基金资产估值 后，将种种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金不竭东说念主对外公布。   （五）估值弊端的处理   基金不竭东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适当、合理的方法确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值弊端时，视为该类基金份额净值弊端。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不竭东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的误差形成估值弊端，导致其他当事东说念主碰到损失的， 误差的劳动东说念主应当对由于该估值弊端碰到损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损 失按下述“估值弊端处理原则”给予抵偿，承担抵偿劳动。   上述估值弊端的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弊端已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值弊端劳动方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值弊端发生的用度由估值弊端劳动方承 担；由于估值弊端劳动方未实时更正已产生的估值弊端，给当事东说念主形成损失的， 由估值弊端劳动方对顺利损失承担抵偿劳动；若估值弊端劳动方也曾积极融合， 况且有协助义务确当事东说念主有有余的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿劳动。估值弊端劳动方支吾更正的情况向关连当事东说念主进行阐明，确保估值 弊端已得到更正；   （2）估值弊端的劳动方对关连当事东说念主的顺利损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值弊端的关连顺利当事东说念主负责，不合第三方负责；   （3）因估值弊端而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值弊端劳动方仍支吾估值弊端负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值 弊端劳动方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥 得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东说念主也曾 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的抵偿额加上已 经得到的欠妥得利返还的总和特出其执行损失的差额部分支付给估值弊端劳动 方；   （4）估值弊端诊疗领受尽量回答至假定未发生估值弊端的正确情形的方式。   估值弊端被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）查明估值弊端发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值弊端发生 的原因确定估值弊端的劳动方；   （2）根据估值弊端处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值弊端形成的损失 进行评估；   （3）根据估值弊端处理原则或当事东说念主协商的方法由估值弊端的劳动方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值弊端处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值弊端的更正向关连当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值筹划出现弊端时，基金不竭东说念主应当立即给以纠正，通报 基金托管东说念主，并采纳合理的方法留神损失进一步扩大；   （2）弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不竭东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金不竭东说念主应当于两日内在章程弁言上公告并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （六）暂停估值的情形 商阐明后，基金不竭东说念主应当暂停基金估值；   发生前述第 3 项情形时，基金不竭东说念主可采纳暂停接受基金申购、赎回央求 或降速支付赎回款项的方法。   （七）基金净值的阐明   基金资产净值和种种基金份额净值由基金不竭东说念主负责筹划，基金托管东说念主负 责进行复核。基金不竭东说念主应于每个通达日来往收尾后筹划当日的基金资产净值 和种种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹划结果复核确 认后发送给基金不竭东说念主，由基金不竭东说念主对基金净值给以公布。   （八）特别情况的处理             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 差不看成基金资产估值弊端处理。 因，或国度司帐政策变更、市集公法变更，基金不竭东说念主和基金托管东说念主固然也曾 采纳必要、适当、合理的方法进行查验，然则未能发现该弊端而形成的基金资 产估值弊端，基金不竭东说念主、基金托管东说念主免除抵偿劳动。但基金不竭东说念主、基金托 管东说念主应积极采纳必要的方法放置或减弱由此形成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 泄漏主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。   七、基金合同灭亡和绝交的事由、法式以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例 章程和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不竭 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，决议奏效后两日内在章程弁言公告。   （二）《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，经履行相干法式后，《基金合同》应当绝交： 基金托管东说念主连续的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金不竭东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 管东说念主、妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》绝交情形出当前，由基金财产计帐小组长入经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘任司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 申报出具法律见地书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关连要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经妥贴《中华 东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证 监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐申报登载在章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊上。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存 20 年以上，法律法例另有 章程的从其章程。   八、争议搞定方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切 争议，如经友好协商未能搞定的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海 国际仲裁中心）根据该会届时有用的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为上海市， 仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有抑止力，除非仲裁裁决另有章程，仲 裁费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，接续诚实、发愤、 尽责地履行基金合同章程的义务，崇拜基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》存放在基金不竭东说念主和基金托管东说念主住所。投资者可登录基金管 理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构网站查询。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十一、基金托管公约的内容节录  一、基金托管公约当事东说念主  （一）基金不竭东说念主  称号：上银基金不竭有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层  法定代表东说念主：武俊  设立日历：2013 年 8 月 30 日  批准设立机关：中国证券监督不竭委员会  批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文  筹谋范围：基金召募、基金销售、资产不竭、特定客户资产不竭和中国证 监会许可的其他业务。【企业筹谋波及行政许可的，凭许可证件筹谋】  注册成本：3 亿元东说念主民币  组织现象：有限劳动公司  存续期间：持续筹谋  议论电话：021-60232799  （二）基金托管东说念主  称号：恒丰银行股份有限公司  住所：济南市历下区泺源大街 8 号  办公地址：上海市黄浦区开平路 88 号 16 楼  法定代表东说念主：辛树东说念主  成立时刻：1987 年 11 月 23 日  存续期间：持续筹谋  基金托管业务批准文号：证监许可［2014］204 号  组织现象：股份有限公司  注册成本：【1112.09629836】亿元东说念主民币  存续期间：持续筹谋  筹谋范围：接管东说念主民币入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理结算；办 理单据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供守护箱服务； 外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇 单据的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票 之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买 卖；代客外汇买卖；资信探听、揣测、见证业务。   二、基金托管东说念主对基金不竭东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金不竭东说念主的投资行径愚弄监督权 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国债、地方政府债、央行 单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政 府维持机构债券、政府维持债券、公开采行的次级债、资产维持证券、债券回 购、银行入款、同行存单、货币市集器具等法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可转变债券、可交 换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不竭东说念主在履行适 当法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金不竭东说念主 在履行适当法式后，可对上述资产配置比例进行诊疗。 对基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应妥贴以下章程：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；                上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特出基金资产净值的 10%；    （4）本基金不竭东说念主不竭的且由本基金托管东说念主托管的全部基金持有一家公司 刊行的证券，不特出该证券的 10%，十足按照关连指数的组成比例进行证券投 资的基金品种不错不受此条目章程的比例限制；    （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产维持证券的比例，不得特出 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得特出基金资产净值的    （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券限度的 10%；    （8）本基金不竭东说念主不竭的且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于归拢原 始权益东说念主的种种资产维持证券，不得特出其种种资产维持证券测度限度的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。 基金持有资产维持证券期间，如果其信用等级下落、不再妥贴投资法式，应在 评级申报发布之日起 3 个月内给以全部卖出；    （10）本基金干涉寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；    （11）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；    （12）本基金投资于流动性受限资产的市值测度不得特出基金资产净值的 过前款所章程比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来往 敌手开展逆回购来往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；    （14）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、 证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金不竭东说念主之外的因素以致基金投资比例不 妥贴上述章程投资比例的，基金不竭东说念主应当在 10 个来往日内进行诊疗，但中国 证监会章程的特别情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金不竭东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之 日起运行。   基金托管东说念主仅对托管在基金托管东说念主处的产物作念监督核查，对上述第（4）、 （8）项基金不竭东说念主托管在其他托管东说念主处的产物不承担相应监督劳动。 金投资辞让行径进行过后监督。基金财产不得用于下列投资或者行为。   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、主管证券来往价钱偏激他不刚直的证券来往行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程辞让的其他行为。   基金不竭东说念主运用基金财产买卖基金不竭东说念主、基金托管东说念主偏激控股推进、实 际阁下东说念主或者与其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联来往的，应当妥贴基金的投资主见和投资策略， 辞退基金份额持有东说念主利益优先的原则，留神利益讲理，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照市集公说念合理价钱践诺。相干来往必须事前得到基金托管东说念主 的同意，并按法律法例给以泄漏。要紧关联来往应提交基金不竭东说念主董事会审议， 并经过三分之二以上的寥寂董事通过。基金不竭东说念主董事会应至少每半年对关联 来往事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞让性章程，如适用于本基金， 基金不竭东说念主在履行适当法式后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的规 定为准。 金不竭东说念主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金不竭东说念主向基金托管东说念主提供妥贴法律法例及行业法式的银行间市集            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 来往敌手的名单。基金托管东说念主在收到名单后 2 个劳动日内电话或回函阐明收到 该名单。基金不竭东说念主应如期和不如期对银行间市集现券及回购来往敌手的名单 进行更新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个劳动日内电话或书面回函阐明，新名 单自基金托管东说念主阐明当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的来往敌手所进行 但尚未结算的来往，仍应按照公约进行结算。如基金不竭东说念主在基金投资运作之 前未向基金托管东说念主提供银行间债券市集来往敌手名单及结算方式的，视为基金 不竭东说念主招供全市集来往敌手和全部结算方式。   基金托管东说念主依据关连法律法例的章程和《基金合同》的约定对于基金不竭 东说念主参与银行间市集来往的来往敌手是否妥贴来往敌手库进行过后监督。   （2）基金不竭东说念主参与银行间市集来往时，有劳动阁下来往敌手的资信风险， 由于来往敌手资信风险引起的损失，基金不竭东说念主应当负责向相干劳动东说念主追偿， 基金托管东说念主不承担劳动。 金不竭东说念主采用入款银行进行监督。   基金投资银行如期入款的，基金不竭东说念主应根据法律法例的章程及基金合同 的约定，确定妥贴条件的所有入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，如 基金不竭东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供入款银行名单的，视为基 金不竭东说念主招供所有入款银行。基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的来往对 手是否妥贴《基金法》、《运作办法》等关连法律法例进行过后监督。   本基金投资银行入款应妥贴如下章程：   （1）基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立如期对账机制，确保基 金银行入款业务账目及核算的确切、准确。   （2）基金不竭东说念主应根据相干章程，就本基金银行入款业务另行签订书面协 议，该公约看成划款指示附件。该公约中必须有如下明确条目：“入款证实书 不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书，本息到期退回或提 前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划 入其他任何账户。入款证实书投递基金托管东说念主或从基金托管东说念主处支取，原则上 要求入款银行或基金不竭东说念主授权相干东说念主员切身上门办理。若领受邮寄品级三方 机构传递，基金托管东说念主不承担由此可能形成的调换、丢失、延误等劳动。在取              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 得入款证实书后，基金托管东说念主守护证实书底本，基金托管东说念主不合入款证实书的 确切性负责。”   （3）基金不竭东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格慑服《基金 法》、《运作办法》等关连法律法例，以及国度关连账户不竭、利率不竭、支 付结算等的各项章程。   （二）基金托管东说念主应根据关连法律法例的章程及基金合同的约定，对基金 资产净值筹划、种种基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支及收入 阐明、基金收益分拨、相干信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇 数据等进行监督和核查。如果基金不竭东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将子虚或 莫得经过基金托管东说念主复核的功绩推崇数据印制在宣传推介材料上，则基金托管 东说念主对此不承担任何劳动，并有权在发现后申报中国证监会。   （三）基金不竭东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在章程时 间内答复并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金不竭东说念主应积极配合提供相干 数据贵寓和轨制等。   基金托管东说念主发现基金不竭东说念主的投资指示或执行投资运作违犯《基金法》及 其他关连法例、《基金合同》和本公约章程的行径，应实时以书面或两边约定 的其他现象文告基金不竭东说念主限期纠正，基金不竭东说念主收到文告后应实时查对，并 以电话或书面现象向基金托管东说念主反馈，说明违法原因及纠正期限，并保证在规 如期限内实时改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督 促基金不竭东说念主改正。基金不竭东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主有权申报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金不竭东说念主有要紧违法行径，应有权申报中国证监会，同 时文告基金不竭东说念主在限期内纠正。   基金托管东说念主发现基金不竭东说念主的指示违犯法律、行政法例和其他关连章程， 或者违犯《基金合同》约定的，应当拒却践诺，实时文告基金不竭东说念主，并有权 向中国证监会申报。   基金托管东说念主发现基金不竭东说念主依据来往法式也曾奏效的指示违犯法律、行政 法例和其他关连章程，或者违犯《基金合同》约定的，应当实时文告基金不竭           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 东说念主，并有权向中国证监会申报。   基金不竭东说念主空洞接头投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大限制保护基金份额持有东说念主利益的原则，经与基金托 管东说念主协商一致，并向妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所就特 定资产认定的相做事宜揣测专科见地后，不错按照法律法例及基金合同的约定 启用侧袋机制。当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大 限制保护基金份额持有东说念主利益的原则，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致， 并揣测司帐师事务所见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机 制。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用 于主袋账户。侧袋机制的具体公法依摄影干法律法例的章程和基金合同的约定 践诺。   三、基金不竭东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》偏激他关连法例、《基金合同》和本公约章程，基金不竭 东说念主对基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管东说念主是否安全守护基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管 账户，是否实时、准确复核基金不竭东说念主筹划的基金资产净值和种种基金份额净 值，是否根据基金不竭东说念主指示办理计帐交收，是否按照法例章程和《基金合同》 章程进行相干信息泄漏和监督基金投资运作等行径。   基金不竭东说念主如期和不如期地对基金托管东说念主守护的基金资产进行核查。基金 托管东说念主应积极配合基金不竭东说念主的核查行径，包括但不限于：提交相干贵寓以供 基金不竭东说念主核查托管财产的齐备性和确切性，在章程时刻内答复并改正。   基金不竭东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账不竭、私行挪用基金资 产、未践诺或无故蔓延践诺基金不竭东说念主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本公约偏激他关连章程的，应实时以书面现象 文告基金托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面形 式对基金不竭东说念主发出回函。在限期内，基金不竭东说念主有权随时对文告县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金不竭东说念主文告的违法事项未能在限 期内纠正的，基金不竭东说念主应申报中国证监会。对基金不竭东说念主按照法例要求需向             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 中国证监会报送基金监督申报的，基金托管东说念主应积极配合提供相干数据贵寓和 轨制等。   基金不竭东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法行径，应立即申报中国证监会，同 时文告基金托管东说念主在限期内纠正。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 自走时用、贬责、分拨基金的任何资产。 户。 整和寥寂。 如基金托管东说念主无法从公开信息或基金不竭东说念主提供的书面贵寓中获取到账日历信 息的，应由基金不竭东说念主负责与关连当事东说念主确定到账日历并文告基金托管东说念主，到 账日基金资产莫得到达基金银行托管账户的，基金托管东说念主应实时文告基金不竭 东说念主采纳方法进行催收。由此给基金形成损失的，基金不竭东说念主应负责向关连当事 东说念主追偿基金的损失。   （二）基金合同奏效时召募资产的考据   基金召募期满或基金不竭东说念主晓示住手召募时，召募的基金份额总额、基金 召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数妥贴《基金法》、《运作办法》等关连章程后， 由基金不竭东说念主在法如期限内聘任妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所进行验资，出具验资申报，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上 （含 2 名）中国注册司帐师署名有用。验资完成，基金不竭东说念主应将召募到的全 部资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行托管账户中，基金托管东说念主在收到 资金当日出具相干说明文献。   （三）基金的银行托管账户的开立和不竭           上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 开立基金的银行托管账户，并根据中国东说念主民银行章程计息。本基金的一切货币 进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基 金的银行托管账户进行。  银行托管账户不办理通存通兑，不得透支取现、不得通畅手机银行、电话 银行、网上银行专科版。基金不竭东说念主不得在基金托管东说念主柜台办理资金划拨、查 询、购买支票等支付结算凭证。 基金托管东说念主和基金不竭东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行托管账户； 亦不得使用基金的任何银行托管账户进行本基金业务之外的行为。 银行账户结算不竭办法》、《现款不竭暂行条例实施笃定》、《东说念主民币利率管 理章程》、《支付结算办法》以及银行业监督不竭机构的其他章程。  （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和不竭  基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户（账户称号以执行开立为准）。  基金证券账户的开立和使用，限于欢欣开展本基金业务的需要。基金托管 东说念主和基金不竭东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。  基金托管东说念主通过中国证券登记结算有限劳动公司进行证券来往资金的结算。 基金托管东说念主以本基金的口头在托管东说念主处开立基金的托管账户看成证券来往资金 结算的二级结算备付金账户。  （五）债券托管账户的开立和不竭 负责央求基金干涉寰宇银行间同行拆借市集进行来往，由基金不竭东说念主在中海外 汇来往中心开设同行拆借市集来往账户。基金托管东说念主负责在中央国债登记结算 有限劳动公司和银行间市集计帐所股份有限公司以本基金的口头开立债券托管 账户，基金不竭东说念主给予必要的配合，由基金托管东说念主负责基金的债券及资金的清              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 算。 底本由基金不竭东说念主守护。     （六）投资如期入款的银行账户的开立和不竭     基金投资如期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或凭空账户，由 不竭东说念主负责办理，如不竭东说念主要求预留印鉴中包含托管东说念主章的，则在提前见告托 管东说念主的情况下，托管东说念主至少预留一枚托管东说念主章。对于任何的如期入款投资，管 理东说念主都必须和入款机构签订如期入款公约，约定两边的权利和义务，并将已签 订的如期入款公约看成划款指示附件。该公约中必须有如下明确条目：本息到 期退回或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号 等），不得划入其他任何账户。如如期入款公约中未体现前述条目，托管东说念主有 权拒却如期入款投资的划款指示。入款证实书投递托管东说念主或从托管东说念主处支取， 原则上要求入款银行或不竭东说念主授权相干东说念主员切身上门办理。若领受邮寄品级三 方机构传递，托管东说念主不承担由此可能形成的调换、丢失、延误等劳动。如入款 证实书需在托管东说念主处守护的，托管东说念主仅负责守护收到的入款证实书但不合入款 证实书的确切性负责。不竭东说念主应该在合理的时刻内进行如期入款的投资和支取 事宜，若不竭东说念主提前支取或部分提前支取如期入款，若产孳生差（即本寄予财 产已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法 由不竭东说念主和入款银行两边协商搞定，并由不竭东说念主实时见告托管东说念主。为保证寄予 财产的安全性，不竭东说念主应确保入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并 不得用于转让和背书。     （七）其他账户的开立和不竭     若中国证监会或其他监管机构在本托管公约签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，由基金不竭东说念主协助基金 托管东说念主根据关连法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立关连账户。该账 户按关连公法使用并不竭。     （八）基金财产投资的关连什物证券、银行入款如期存单等有价凭证的保 管     什物证券由基金托管东说念主守护。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 基金不竭东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构执行有用阁下的 本基金资产不承担守护劳动。   银行入款如期入款证实书等有价凭证原件由基金托管东说念主负责守护。   （九）与基金财产关连的要紧合同的守护   由基金不竭东说念主代表基金签署的与基金关连的要紧合同的原件分别由基金托 管东说念主、基金不竭东说念主守护，相干业务法式另有限制除外。除本公约另有章程外， 基金不竭东说念主在代基金签署与基金关连的要紧合同期应尽可能保证持有二份以上 的底本，以便基金不竭东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份底本的原件，基金不竭 东说念主应实时将底本投递基金托管东说念主处。合同的守护期限按照国度关连章程践诺。   对于无法取得二份以上的底本的，基金不竭东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得 调动。   五、基金资产净值及基金份额净值的筹划和司帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的筹划与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。种种基金份额的基金 份额净值是指筹划日基金资产净值除以筹划日该类基金总份额后的价值。   基金不竭东说念主每个劳动日筹划基金资产净值及种种基金份额净值，经基金托 管东说念主复核，按章程公告。   基金不竭东说念主应每劳动日对基金资产估值。估值原则应妥贴《基金合同》、 《中国证监会对于证券投资基金估值业务的率领见地》偏激他法律、法例的规 定。基金资产净值和种种基金份额净值由基金不竭东说念主负责筹划，基金托管东说念主复 核。基金不竭东说念主应于每个通达日来往收尾后筹划当日的基金资产净值和种种基 金份额净值，以约定方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值筹划结果复核 后，将复核结果反馈给基金不竭东说念主，由基金不竭东说念主对种种基金份额净值给以公 布。   本基金按以下方法估值：   （1）来往所上市的有价证券，以其估值日在证券来往所挂牌的市价（收盘             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来往日的市价（收盘价） 估值；如最近来往日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化因素，诊疗最 近来往市价，确定公允价钱；   （2）来往所上市来往或挂牌转让的不含权固定收益品种，考中估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）来往所上市来往或挂牌转让的含权固定收益品种，考中估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）来往所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技能确定公允价值。 来往所市集挂牌转让的资产维持证券，领受估值技能确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在来往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经诊疗的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，支吾市集报价进行诊疗以阐明估值 日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应领受估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在光显各异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金不竭东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 保基金估值的公说念性。 按国度最新章程估值。   如基金不竭东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 法式及相干法律法例的章程或者未能充分崇拜基金份额持有东说念主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商搞定。   根据关连法律法例，基金资产净值筹划和基金司帐核算的义务由基金不竭 东说念主承担。本基金的基金司帐劳动方由基金不竭东说念主担任，因此，就与本基金关连 的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见地， 按照基金不竭东说念主对基金净值信息的筹划结果对外给以公布。   （二）估值弊端的处理   基金不竭东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适当、合理的方法确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值弊端时，视为该类基金份额净值弊端。   本基金运作过程中，如果由于基金不竭东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的误差形成估值弊端，导致其他当事东说念主碰到损失的， 误差的劳动东说念主应当对由于该估值弊端碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的顺利损失 按下述“估值弊端处理原则”给予抵偿，承担抵偿劳动。   上述估值弊端的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弊端已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值弊端劳动方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值弊端发生的用度由估值弊端劳动方承 担；由于估值弊端劳动方未实时更正已产生的估值弊端，给当事东说念主形成损失的， 由估值弊端劳动方对顺利损失承担抵偿劳动；若估值弊端劳动方也曾积极融合，            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 况且有协助义务确当事东说念主有有余的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿劳动。估值弊端劳动方支吾更正的情况向关连当事东说念主进行阐明，确保估值 弊端已得到更正；   （2）估值弊端的劳动方对关连当事东说念主的顺利损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值弊端的关连顺利当事东说念主负责，不合第三方负责；   （3）因估值弊端而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值弊端劳动方仍支吾估值弊端负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值 弊端劳动方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥 得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东说念主也曾 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的抵偿额加上已 经得到的欠妥得利返还的总和特出其执行损失的差额部分支付给估值弊端劳动 方；   （4）估值弊端诊疗领受尽量回答至假定未发生估值弊端的正确情形的方式。   估值弊端被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值弊端发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值弊端发生 的原因确定估值弊端的劳动方；   （2）根据估值弊端处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值弊端形成的损失 进行评估；   （3）根据估值弊端处理原则或当事东说念主协商的方法由估值弊端的劳动方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值弊端处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值弊端的更正向关连当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值筹划出现弊端时，基金不竭东说念主应当立即给以纠正，通报 基金托管东说念主，并采纳合理的方法留神损失进一步扩大。   （2）弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不竭东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金不竭东说念主应当于两日内在章程弁言上公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （三）暂停估值与公告基金份额净值的情形 商阐明后，基金不竭东说念主应当暂停基金估值；   发生前述第 3 项情形时，基金不竭东说念主可采纳暂停接受基金申购、赎回央求 或降速支付赎回款项的方法。   （四）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 泄漏主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。   （五）基金司帐轨制   按国度关连部门制定的司帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金不竭东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的归拢 记账方法和司帐处理原则，分别独马上成立、登录和守护本基金的全套账册， 对两边各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边 对司帐处理方法存在分歧，应以基金不竭东说念主的处理方法为准。   （七）司帐数据和财务方针的查对   两边应每个来往日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金不竭东说念主 和基金托管东说念主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的筹划和公告的，以基金不竭 东说念主的账册为准。   （八）基金如期申报的编制和复核   基金不竭东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，并 将年度申报正文登载于章程网站上，将年度申报指示性公告登载在章程报刊上。 基金年度申报中的财务司帐申报应当经过妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的司帐师事务所审计。   基金不竭东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报， 并将中期申报正文登载在章程网站上，将中期申报指示性公告节录登载在章程 报刊上。   基金不竭东说念主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度申报， 并将季度申报登载在章程网站上，并将季度申报指示性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金不竭东说念主不错不编制当期季度申报、 中期申报或者年度申报。   基金托管东说念主在对季度申报、中期申报或年度申报复核已矣后，不错出具复 核阐明书（盖印）或以其他两边约定的方式阐明，以备有权机构对相干文献审 核查验。   六、基金份额持有东说念主名册的守护   基金不竭东说念主可寄予基金登记机构登记和守护基金份额持有东说念主名册。基金份 额持有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册，包括基金召募期收尾并阐明认购央求后的基金份额 持有东说念主名册、基金份额持有东说念主大会权益登记日的基金份额持有东说念主名册、每年最 后一个来往日的基金份额持有东说念主名册，由基金登记机构负责编制和守护，并对 基金份额持有东说念主名册的确切性、齐备性和准确性负责。   基金不竭东说念主应根据基金托管东说念主的要求如期和不如期向基金托管东说念主提供基金 份额持有东说念主名册。   （一）基金不竭东说念主于《基金合同》奏效日及《基金合同》绝交日后 10 个工 作日内向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额持有东说念主名册；   （二）基金不竭东说念主于基金份额持有东说念主大会权益登记日后 5 个劳动日内向基 金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额持有东说念主名册；   （三）基金不竭东说念主于每年临了一个来往日后 10 个劳动日内向基金托管东说念主提 供由登记机构编制的基金份额持有东说念主名册；   （四）除上述约定时刻外，如果确因业务需要，基金托管东说念主与基金不竭东说念主 商议一致后，由基金不竭东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额持有              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 东说念主名册。   基金托管东说念主以电子版现象妥善守护基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于 法律法例章程的最低期限。基金托管东说念主不得将所守护的基金份额持有东说念主名册用 于基金托管业务之外的其他用途，并应慑服守密义务。若基金不竭东说念主或基金托 管东说念主由于自身原因无法妥善守护基金份额持有东说念主名册，应按关连法例章程各自 承担相应的劳动。   七、争议搞定方式   两边当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约关连的一切争议，应经友 好协商搞定。如经友好协商未能搞定的，则任何一方有权将争议提交上海国际 经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）根据该会届时有用的仲裁公法进行 仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有抑止力， 除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金不竭东说念主和基金托管东说念主职责，接续忠 实、发愤、尽责地履行《基金合同》和本公约章程的义务，崇拜基金份额持有 东说念主的正当权益。   本公约受中华东说念主民共和国法律统领。   八、托管公约的变更、绝交与基金财产的计帐   （一）基金托管公约的变更   本公约两边当事东说念主经籍面协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新协 议，其内容不得与《基金合同》的章程有任何讲理。修改后的新公约，应报中 国证监会备案。   （二）基金托管公约的绝交   有下列情形之一的，经履行相干法式后，基金托管公约应当绝交： 他事由形成其他基金托管东说念主经受基金财产；              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 他事由形成其他基金不竭东说念主经受基金不竭权。 绝交事项。   （三）基金财产的计帐   在基金财产计帐组经受基金财产之前，基金不竭东说念主和基金托管东说念主应按照 《基金合同》和本公约的章程接续履行保护基金资产安全的职责。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》绝交事由之日起 30 个劳动 日内成立计帐小组，基金不竭东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督 下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金不竭东说念主、基金 托管东说念主、妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证 监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的守护、清 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》绝交情形出当前，由基金财产计帐小组长入经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘任司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 申报出具法律见地书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。            上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的 基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的关连要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经妥贴《中华 东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证 监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐申报登载在章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊上。   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存 20 年以上，法律法例另有 章程的从其章程。               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十二、对基金份额持有东说念主的服务   对于基金份额持有东说念主和潜在投资者，基金不竭东说念主将根据具体情况提供一系 列的服务，并将根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东说念主注册登记服务   基金不竭东说念主为基金份额持有东说念主提供注册登记服务。基金不竭东说念主将配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金 份额的登记、不竭、托管与转托管；基金转变和非来往过户；基金份额持有东说念主 名册的不竭；权益分拨时红利的登记派发；基金来往份额的计帐过户和基金交 易资金的交收等服务。   （二）来往贵寓寄送服务   基金不竭东说念主不错视情况根据持有东说念主账单订制情况向账单期内发生来往或账 单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有东说念主如期或不如期发送电子对账单。 由于基金份额持有东说念主提供的手机号码、电子邮箱省略、弊端、未实时变更等原 因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法普通收取对账单的 投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、查对、变更 您的预留议论方式。若基金份额持有东说念主需要获取指如期间的纸质对账单，可拨 打本公司客服电话（021）60231999 进行央求，提供姓名、开户证件号码或基 金账号、邮寄地址、邮政编码、议论电话等，经本公司客服东说念主员核实相干信息 并同意后，不错为基金份额持有东说念主免费邮寄纸质对账单。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。持有东说念主可进行基金账户余额、 申购与赎回想往情况查询与基金产物等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天的东说念主工服务，周一至周五的东说念主工电话服务时刻 为上昼 9:00-11:30，下昼 13:00-17:30，法定节沐日除外。投资东说念主可通过客服 热线电话（021-60231999）享受业务揣测、信息查询、服务投诉、信息定制、 对账单寄送贵寓修改等专项服务。   （四）网上来往服务   基金不竭东说念主已通畅个东说念主投资者网上来往业务。个东说念主投资者通过基金不竭东说念主               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 网上来往平台不错办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户贵寓修改、 来往密码修改、来往央求查询和账户贵寓查询等种种业务。   （五）如期定额投资规划   基金不竭东说念主可通过基金不竭东说念主网上来往系统和其他销售机构为投资者提供 如期定额投资服务。通过如期定额投资规划，投资者不错通过销售渠说念如期定 额申购基金份额。如期定额投资规划的关连公法另行公告。   （六）信息定制服务   基金持有东说念主不错拨打客服热线电话提交信息定制央求。基金不竭东说念主通过手 机短信、电子邮件或其他方式按持有东说念主的定制提供信息。可定制的信息包括： 每周基金净值、来往阐明信息、投资者服务刊物、分成公告、公司公告等。基 金不竭东说念主不错根据执行业务需要，诊疗定制信息的条件、方式和内容。   （七）投资者投诉受理服务   投资者不错通过基金不竭东说念主客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱 （service@boscam.com.cn）等现象对基金不竭东说念主提供的服务进行投诉。基金管 理东说念主将领受限期处理、分级不竭的原则实时处理客户的投诉。              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)              二十三、其他泄漏事项  本基金及基金不竭东说念主的关连更新公告如下： 序号        公告事项              法定泄漏方式      法定泄漏日历      上银慧鼎利债券型证券投资基          中国证监会章程      金分成公告                  报刊和章程网站      上银慧鼎利债券型证券投资基                             中国证监会章程                             网站      （2024 年第 1 号）      上银慧鼎利债券型证券投资基                       中国证监会章程                       网站      上银基金不竭有限公司旗下部                             中国证监会章程                             报刊和章程网站      产物贵寓提要指示性公告      上银慧鼎利债券型证券投资基                             中国证监会章程                             报刊和章程网站      如期定额投资业务的公告      上银慧鼎利债券型证券投资基                             中国证监会章程                             网站      （2024 年第 2 号）      上银慧鼎利债券型证券投资基                       中国证监会章程                       网站      上银慧鼎利债券型证券投资基      金更新招募说明书及基金产物 中国证监会章程      贵寓提要（2024 年第 2 号）提 报刊和章程网站      示性公告      上银慧鼎利债券型证券投资基          中国证监会章程      金基金司理变更公告              报刊和章程网站      上银基金不竭有限公司对于提                             中国证监会章程                             报刊和章程网站      信息贵寓的公告      上银慧鼎利债券型证券投资基          中国证监会章程      金基金产物贵寓提要更新            网站                 上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      （2024 年 07 月 11 日公告）      上银慧鼎利债券型证券投资基                                   中国证监会章程                                   网站      上银慧鼎利债券型证券投资基                中国证监会章程      金托管公约                        网站      上银慧鼎利债券型证券投资基                中国证监会章程      金基金合同                        网站      对于上银慧鼎利债券型证券投                                   中国证监会章程                                   报刊和章程网站      应修改相干法律文献的公告      上银慧鼎利债券型证券投资基                中国证监会章程      金 2024 年第 2 季度申报             网站      上银基金不竭有限公司旗下基                                   中国证监会章程                                   报刊和章程网站      性公告      上银基金不竭有限公司对于上      银慧鼎利债券型证券投资基金                中国证监会章程      新增宁波银行同行易管家平台                报刊和章程网站      为销售机构的公告      上银基金不竭有限公司对于旗                                   中国证监会章程                                   报刊和章程网站      告      上银基金不竭有限公司对于上      银慧鼎利债券型证券投资基金                中国证监会章程      A 类基金份额新增销售机构的               报刊和章程网站      公告      上银基金不竭有限公司对于旗                                   中国证监会章程                                   报刊和章程网站      售机构的公告      上银基金不竭有限公司对于旗                                   中国证监会章程                                   报刊和章程网站      为销售机构的公告               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      下部分基金新增中原银行“华           报刊和章程网站      夏 e 家”平台为销售机构的公      告      上银慧鼎利债券型证券投资基           中国证监会章程      金 2024 年中期申报            网站      上银基金不竭有限公司旗下基                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      告      上银慧鼎利债券型证券投资基           中国证监会章程      金 2024 年第 3 季度申报        网站      上银基金不竭有限公司旗下基                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      性公告      上银基金不竭有限公司对于旗                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      售机构的公告      上银基金不竭有限公司对于旗                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      的公告      上银基金不竭有限公司对于旗                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      售机构的公告      上银基金不竭有限公司对于提                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      信息贵寓的公告      上银基金不竭有限公司对于旗                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      售机构的公告      上银基金不竭有限公司对于旗                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      售机构的公告      上银基金不竭有限公司对于旗                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      售机构的公告               上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      上银慧鼎利债券型证券投资基           中国证监会章程      金 2024 年第 4 季度申报        网站      上银基金不竭有限公司旗下基                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      性公告      上银慧鼎利债券型证券投资基      金暂停及回答大额申购、转变           中国证监会章程      转入及如期定额投资业务的公           报刊和章程网站      告      上银基金不竭有限公司对于旗                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      售机构的公告      上银基金不竭有限公司对于旗                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      台为销售机构的公告      上银基金不竭有限公司对于旗                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      售机构的公告      上银基金不竭有限公司旗下公      募基金通过证券公司证券来往 中国证监会章程      及佣金支付情况（2024 年下半 网站      年度）      上银慧鼎利债券型证券投资基           中国证监会章程      金 2024 年年度申报            网站      上银基金不竭有限公司旗下基                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      告      上银慧鼎利债券型证券投资基           中国证监会章程      金 2025 年第 1 季度申报        网站      上银基金不竭有限公司旗下基                              中国证监会章程                              报刊和章程网站      性公告              上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十四、招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金销售 机构的住所，供公众查阅、复制。   对投资者按上述方式所得到的文献偏激复印件，基金不竭东说念主和基金托管东说念主 保证与所公告文本的内容十足一致。   投资者还不错顺利登录基金不竭东说念主的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下 载招募说明书。             上银慧鼎利债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)               二十五、备查文献 基金的法律见地》；   （二）存放地点   备查文献存放于基金不竭东说念主和基金托管东说念主的办公现象和营业现象。   （三）查阅方式   投资者可到基金不竭东说念主和基金托管东说念主的住所免费查阅备查文献。                                    上银基金不竭有限公司                                    二〇二五年五月二旬日

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